Dziwna Belka, czyli konwersja jednostek (mBank)

alabama.song — pon., 13 kwi 2026 09:41:27 +0200

Niech ktoś mi podpowie: ok. 20 lat temu kupiłam jednostki subfunduszu Skarbiec w ramach Supermarketu FI w mBanku. W zeszłym roku mBank napisał, że rezygnuje z obsługi tych jednostek i zostaną przeniesione na platformę Skarbiec24. Problem w tym, że mam teraz zapłacić podatek Belki od tej transakcji w ramach PIT-38. Czy tak powinno być? Ani nie zlecałam sprzedaży jednostek, ani ich konwersji; wszystko wynika ze zmiany polityki banku i odbyło się między dwiema instytucjami finansowymi, nie wiem, gdzie jest w tym mój przychód?

Skarbiec napisał mi, że konwersja do nowego funduszu jest traktowana jako zakup i stąd podatek. Z mojej perspektyw widzę to inaczej: siedzę sobie, nie podejmuję żadnych czynności podatkowych, a nagle mam zysk okrojony o 1/5. Czy tak powinno być?

Gazeta.pl

Dziwna Belka, czyli konwersja jednostek (mBank)