Dodaj do ulubionych

Audyt w Oddziałach ...

10.01.10, 01:24
A ja mam zapytanie do Was. Czy ktoś ostatnio przeżył pełen audyt w
swoim oddziale i może coś na ten temat powiedzieć ? Ostatanio miałam
ta wątpliwą przyjemność kilka ładnych lat temu i wzdryga mnie na
samą myśl, że za tydzien wchodzi do Oddziału jakieś 8 osób ;/
Zastanawiam się czy stosunek kontrlolujących nadal jest taki ostry,
cóż ... mam czarne myśli ..
Obserwuj wątek
    • pkoformerworker Re: Audyt w Oddziałach ... 10.01.10, 16:09
      Jeśli chodzi o kontrolę np. skarbiec, czy bieżącą obsługę klienta
      detalicznego, to może być rzeczywiście bardzo szczegółowa. Jeśli
      chodzi o kontrolę w zakresie finansowania nieruchomości, czy MiŚP to
      z reguły te babki nie mają zielonego pojęcia co kontrolują i ich
      zarzuty ograniczają się do wykazania braków parafek na
      poszczególnych stronach dokumentów lub tego, że stempelek przybito z
      prawej strony, a nie z lewej. Tak było jeszcze 3 lata temu gdy
      pracowałem w PKO BP S.A. Nie wykluczone, że teraz bardziej się
      wyedukowały.
        • czuk1 Re: Audyt w Oddziałach ... 11.01.10, 11:14

          Nie martw się.
          Panie z audytu to też ludzie. Są fachowcami w swojej dziedzinie i znają badane
          dziedziny na bieżąco. Wiele od nich można się dowiedzieć, nauczyć.. Siedzą sobie
          , kontrolują, nie przeszkadzają w pracy. Co najwyżej mogą obserwować jak
          obsługujemy klientów. Na bieżąco codziennie kontrolują pracę skarbca i kas.
          Okresowo informują kierownictwo swoje (i nasze) o ustaleniach i postępie audytu.
          Ciężar audytu leży na dyrektorze oddziału, bo jego praca jest kompleksowo
          kontrolowana.
          A, że w gronach audytu trafiają się niemiłe osoby ? Na to nie ma rady.
          A w swoim otoczeniu nie mamy takich ?
          • otika1 Re: Audyt w Oddziałach ... 14.02.10, 20:11
            z tymi fachowcami to bym nie przesadzał
            dobrze że mieliśmy stare procedury pożyczki w oddziale to 3 błędy im
            wyperswadowaliśmy, one się opierały na bieżącej procedurze a kontrolowały
            kredyty z 2008 roku.
            Ale poza tym zgadzam się całkowicie, nie przeszkadzały i tylko naczelnika
            gnębiły żeby im dokumenty i wyjaśnienia przedstawiał.

            Jedno jest pewne nie należy się od razu zgadzać na każdy ich zarzut, sprawdźcie
            procedurę dotyczącą danego produktu w danym okresie i starajcie się przedstawić
            wasz punkt widzenia jeżeli jest możliwość interpretacji. ( U nas chodziło o
            stary zapis "pozytywna historia kredytowa" w tedy nie było że w PKO)
        • aguillera Re: Audyt w Oddziałach ... 12.01.10, 22:08
          Ojjjj... bardzo chcę wam wierzyć. Kredyty sprawdza u mnie Pani Z Rod-
          u, także ma dostęp do wszystkich znanych nam systemów, musiałam
          przekazać rejestr umów za cały rok. Póki co walcze z zaległymi
          teczkami kredytowymi. No i prócz oceny umów będzie ocena każdego z
          pracowników pod względem m.in. sprzedaży. To chyba jakiś pilotażowy
          audyt albo nalot mrówek Faraona.
          • ad63 Re: Audyt w Oddziałach ... 12.01.10, 22:23
            Rozumiem, że Pani z ROD sprawdza i pomaga przed audytem? :)
            Jeśli Pani z ROD to fachowiec to może będzie OK.
            Niestety taka przed kontrola niczego nie gwarantuje. :(
            Pani z ROD raczej nie wie pod jaki kątem będzie badał audyt i może
            zwrócić uwagę na zupełnie coś innego. To też z praktyki.
    • ad63 Re: Audyt w Oddziałach ... 12.01.10, 22:19
      Z doświadczenia, to Ci poradzę sprawdź co masz w aplikacji księgowej
      tej na literę "A" i w aplikacji na literę "K" (w odniesieniu do
      kredytów):). Uzupełnij szczególnie segmentację, moduł zabezpieczeń,
      pełną adresówkę - dane klienta, bazy telefonów, powiązania itp. (te
      dot. osób fizycznych też). :) Na pewno sprawdzą czy podpisy do
      rachunków są kompletnie zeskanowane. Co do dokumentacji to jak masz
      komplet to nie powinnaś się martwić. Pozwalają sporo uzupełnić, choć
      jak zawsze wszystko zależy od człowieka.
      I jeszcze jedno, niektórzy z nich trochę się znają. :)



Nie pamiętasz hasła

lub ?

 

Nie masz jeszcze konta? Zarejestruj się

Nakarm Pajacyka