Dodaj do ulubionych

prosze o rade - inwestycja w fundusze ok 100 000zł

29.03.07, 11:58
Generalnie niewiele sie znam na funduszach (pewnie dlatego tu trafiłam)
jestem umówiona z doradcą...
powiedzcie... o co powinnam zapytac go KONIECZNIE?
co nie powinno mi umknąc...?

dodam że chciałam zainwestować do 100 000zł
okres - myślę o 3 latach, na pewno nie dłużej.
ryzyko - rzekłabym średnie...
Obserwuj wątek
    • josner Re: prosze o rade - inwestycja w fundusze ok 100 29.03.07, 13:21
      gosiareczka napisała:

      > Generalnie niewiele sie znam na funduszach (pewnie dlatego tu trafiłam)
      > jestem umówiona z doradcą...
      > powiedzcie... o co powinnam zapytac go KONIECZNIE?
      > co nie powinno mi umknąc...?
      >
      > dodam że chciałam zainwestować do 100 000zł
      > okres - myślę o 3 latach, na pewno nie dłużej.
      > ryzyko - rzekłabym średnie...

      Nie daj sobie wcisnąć funduszu z ubezpieczeniem, bo to ich "doradców" ulubiony
      towar.
          • morelek77 Re:Morelek77 03.04.07, 18:18
            mieszko252 napisał:

            > Podaj przykłady i koszty w tych firmach.Konkretnie.

            Konkretnie mógłbym powiedzieć tylko o jednym produkcie, ale nie chce tutaj
            uprawiać akwizycji.
        • josner Re: prosze o rade - inwestycja w fundusze ok 100 01.04.07, 15:25
          morelek77 napisał:

          >
          > > Nie daj sobie wcisnąć funduszu z ubezpieczeniem, bo to ich "doradców"
          > ulubiony towar.
          >
          > A dlaczego tak twierdzisz?
          > Duzo firm sprzedaje fundusze pod "przykrywką" polisy ubezpieczeniowej - której
          > suma opiewa np na 1 zł. Ja raczej widzę w tym korzyści niż wady.

          Suma opiewa na 1zł? Nie rozumiem.

          Wiem za to że możesz sobie założyć coś takiego np. w ING. Nazywa się to
          "strategia lwa". Wpłacasz co miesiąc min. 100 zł. Od tych 100zł ma potrącane
          dodatkowe koszty obejmujące śmierć od NW, inwalidztwo i coś tam jeszcze. Żeby
          mieć sumę ubezpieczenia na przyzwoitym poziomie coś między 75 a 100 tys. należy
          liczyć się ze składkami rzędu 25-30zł. Chyba że chcesz mieć ubezpieczenie w wys.
          ok. 34tys. zł. DO tego dochodzi opłata za zarządzanie - skromne ok. 9,70zł na
          miesiąc. Czyli od 100zł musisz odjąć 30 - 40zł. 60-70zł jest inwestowane w
          Ubezpieczeniowych Funduszach Kapitałowych. UFK, też biorą prowizję za
          zarządzanie. Na koniec od zysku towarzystwo odprowadzi 19% podatku.
          Wszystko zależy czy ważniejszy jest zysk, czy ubezpieczenie.
          • gosiareczka Re: prosze o rade - inwestycja w fundusze ok 100 01.04.07, 17:22
            mnie zaproponowano ubezpieczenie na życie (koszt ok. 4 %)
            zalety:
            możliwośc zmiany funduszy 12 razy w ciągu roku bezpłatnie
            w przypadku śmierci osoba uposazona dostaje całą kwotę którą zainwestowałam
            (nawet jesli tracę, to ona dostaje tą poczatkową)
            wady:
            oczywiście koszt
            co jeszcze... nie wiem... nie oświecili mnie....
            wink)

            • axel40 Re: prosze o rade - inwestycja w fundusze ok 100 01.04.07, 18:47
              Łakomy kąsek dla agenta smile
              Jest tutaj tyle wątków związanych z polisą na życie ,że nie powinnaś mieć
              większych problemów z wyborem odpowiedniego wariantu dla siebie.Pozdrawiam
              P.S.Zauważyłem,że im mniej jest zrozumiałe z tego co przedstawia agent lub
              OWU,to tym jest to mniej korzystne dla klienta,ale może się mylęsmile
                  • mieux Re: prosze o rade - inwestycja w fundusze ok 100 02.04.07, 12:01
                    Mariusz, przeanalizuj tę sytuację na forum! Tutaj odbywają się dyskusje,
                    analizy itp. Odciąganie forumowicza na bok brzydko o Tobie świadczy. Tak
                    postępują ci, którzy chcieliby z naszego forum zrobić miejsce na akwizycję.
                    Akwizytorom dziękujemy. Na Twoje analizy czekamy. Pozdrawiam.
                    • a.olczyk Re: prosze o rade - inwestycja w fundusze ok 100 21.04.07, 14:28
                      Może zamiast Mariusza postaram się troszkę naświetlić problem smile
                      Inwestycja 100.000 pln na 3 lata.
                      Przy takim horyzoncie czasowym czyli stosunkowo krótkiej inwestycji optymalna
                      byłaby moim zdaniem strategia stabilna lub maksymalnie zrównoważona jeśli ktoś
                      akceptuje większe ryzyko. Mamy dośc przegrzaną giełdę, ale z drugiej strony
                      perspektywę Euro 2012.
                      Jeśli chodzi o fundusze to raczej nie sugerowałabym się nazwą (stabilny,
                      zrównoważony, akcyjny), ale ich rzeczywistym składem portfela (widziałam już
                      portfel, który zrównoważonym wydawał się z nazwy, a w rzeczywistości w akcjach
                      było ponad 70% zainwestowanych środków).
                      Jeśli ktoś ma jeszcze jakieś pytania to zapraszam do dyskusji smile
                      pozdrawiam
                      Ola
            • mieux Re: prosze o rade - inwestycja w fundusze ok 100 22.04.07, 18:58
              Gosiareczka, ja kupiłam fundusz inwestycyjny z ubezpieczeniem i już od 10
              miesięcy walczę z firmą ubezpieczeniową, która przywłaszczyła sobie moje
              pieniądze. Chcesz mieć problemy, masz czas na prokuraturę, sądy, rzeczników, to
              bierz to ubezpieczenie, które jest Ci do niczego niepotrzebne.
              Zastanów się, mówiłaś, że chcesz zainwestować pieniądze. To dlaczego doradca
              wciska Ci ubezpieczenie? Przecież go nie chciałaś. Twojego "doradcy" nie
              interesuje co Ty chcesz, tylko co jemu pasuje ( = na czym najwięcej zarobi).
          • morelek77 Re: prosze o rade - inwestycja w fundusze ok 100 03.04.07, 18:16

            > Suma opiewa na 1zł? Nie rozumiem.

            Tzn że w wypadku śmerci uposażony dostaje 1 zł z polisy + to co jest
            zainwestowane.

            Krótko o korzyściach:
            - odroczony podatek od doch. kapitałowych
            - wyłączenie aktywów spod skutków większości roszczeń z egzekucji cywilnych (do
            75%)
            - szybka realizacja świadczenia w przypadku smierci posiadacza - nie bierze się
            aktywów do masy spadkowej, środki dostają uposażeni, tak jak w przypadku
            zwykłej polisy na życie.

Popularne wątki

Nie pamiętasz hasła

lub ?

 

Nie masz jeszcze konta? Zarejestruj się

Nakarm Pajacyka