Plan inwestycyjny Axa - opłaty

29.05.07, 11:47
Witam,

chciałbym z grubsza przedstawić koszty Axy (ubezpieczeniowe fundusze
kapitałowe dostępne w ramach ubezpieczenia Plan Inwestycyjny AXA). Chodzi mi
głównie o to aby móc porównać je do oferty wielokrotnie opisywanej Skandii i
Aegona i kosztów obydwu programów zestawionych przez Axel'a40
forum.gazeta.pl/forum/72,2.html?f=44442&w=62537090.
Składka regularna:

minimum 10 lat trwania programu;
ubezpieczający minimum 18 lat;
ubezpieczony 0 - 69 r.ż.
osoba prawna może byc też ubezpieczającym;

Składka (minimalna):
200 zł miesięcznie;
550 za kwartał;
950 za pół roku;
1900 za rok;

rocznie składka nie może być wyższa niż 6000 zł. (SIC!)

wpłata dodatkowa minimum 1000 zł (obarczona tylko opłatą za zarządzanie wg
reguł dla wpłat na konto główne o czym za chwilę).

No i nasze ulubione opłaty smile

ZA RYZYKO miesięcznie:

wiek: 0-17 lat 0,01 zł
18-40 - 0,05 zł
41-60 - 0,25 zł
61-80 - 1,15 zł
81< - 5 zł.

ZA ZARZĄDZANIE (rocznie):

pierwsze 10 lat inwestycji - 2,25 %
od 11 roku programu - 1,25 %

ADMINISTRACYJNA:

9,90 miesięcznie (indeksowana co rok o wskaźnik inflacji)

OPŁATA ZA ZARZĄDZANIE PORTFELE INWESTYCYJNE:

stabilnego wzrostu 0,45 % miesięcznie
zrównoważony 0,65 %
akcyjny 0,85 %

LIKWIDACYJNA:

Rok inwestycji Krotność pierwszorocznej wpłaty nie więcej niż suma
zgromadzonych środków

1 2,0
2 2,0
3 1,5
4 1,5
5 1,5
6 1,4
7 1,2
8 1,0
9 0,8
10 0,6

OPŁATA OD WYKUPU (jako % wartości aktywów)
od 1 do 10 roku programu - 1%
11 - 19 - 0,5%
pow. 20 lat - 0%

0% dla osób od 60 r.ż. po 10 latach programu.
xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx

SKŁADKA JEDNORAZOWA:

Ubezpieczający od 18 lat;
Ubezpieczony od 0 r.ż.;
Osoba prawna może występować także jako ubezpieczający.

Składka minimum 10 000 zł
Składka dodatkowa min. 1000 zł (tylko opłata za zarządzanie - reguły takie
same jak dla Konta Głównego).

DWA WARIANTY INWESTYCJI JEDNORAZOWEJ:

WARIANT I: 100 % alokacji kapitału (brak opłaty wstępnej): czas trwania
minimum 6 lat.

WARIANT II: <100 % alokacji (opłaty wstępne); czas trwania minimum 2 lata.

kwota % alokacji (% opłaty wstępnej)

do 100 tys. zł - 96% alokacji 4% opłaty wstępnej
100 - 250 tys. zł - 97% - 3%
250 - 500 tys. zł - 98% - 2%
> 500 tys. zł - 99% - 1%

OPŁATY:

ZA RYZYKO - TAK SAMO JAK PRZY SKŁADCE REGULARNEJ

ADMINISTARCYJNA - BRAK

ZA ZARZĄDZANIE - pierwsze 10 lat - 1,75 % rocznie
od 11 roku - 0,75% rocznie

ZA ZARZĄDZANIE PORTFELAMI INWESTYCYJNYMI (miesięcznie):

stabilnego wzrostu - 0,45%
zrównoważony - 0,65%
akcyjny - 0,85%

OPŁATA LIKWIDACYJNA:

WARIANT I

Lata: % wartości aktywów
1 8
2 7
3 6
4 5
5 4
6 3

WARIANT II
% wysokości aktywów w zależności od wysokości wpłaty jednorazowej:

Lata do 100k zł 100-250k 250-500k >500k
1 7% 6% 5% 4%
2 4% 3% 2% 1%

OPŁATA OD WYKUPU - BRAK.

To chyba to co najważniejsze, ale pewnie nie wszystko, ciekawe jakie są Wasze
opinie. A co do funduszy, w które można w Axie inwestować oraz inne
informacje dostępne są na stronie: www.axa-polska.pl/u235/navi/32062
    • grubb1 właściwy post 29.05.07, 11:53
Pełna wersja