CU stabilnego wzrostu, czy Idea?

[nauta_]

Który z tych dwóch fundów jest lepszy wg Was?
A może jakiś inny fundusz stabilnego wzrostu? Może AIG?
Jak dotąd mam Legg Mason Akcji i PZU zrównoważony.
Pozdrawiam

[axel40]

Cu i AIG są pod parasolem,Idea będzie na jesień.Ja wybrałbym wg ładniejszej
nazwy albo rzucił monetą.To podobne fundusze a w perspektywie długiego
oszczędzania fundusze przynoszą podobną stop zwrotu.Tylko PZU zrównoważony nie
pasuje mi do MOJEJ koncepcji.On nic nie zabezpiecza.Ale chwyty marketingowe
funduszy mydlą oczy klientom.Niby wolniej spada,ale o tym ,że wolniej rosną od
FA w czasie wzrostów to juz nie łaska powiedzieć klientom?Ale każdy wybiera i
ryzykuje sam.Pozdr...
Napisz co wybrałaś?

[nauta_]

Axel jak zwykle można na Ciebie liczyć
Myślisz, że pzu zrównoważony jest nieciekawy? A jakoś tak pewnie się z nim
czuję...Powoli odrabia straty? Na co byś zamienił? Oczywiście nie zakładam, że
to zrobię wiec możesz się czuć "bezpieczny"
Co do stabilnego to parę groszy mi zostało i chcę im znaleźć swoje miejsce na
ziemi Kierowałam sie stopą zwrotu w okresie 3 lat. CU i Idea mają podobną, bo
około 54%, ale AIG Stabilnego Wzrostu ma 61%.
Ideę i CU kupię bez opłat manipulacyjnych przez neta;
AIG jest w mbanku.

[axel40]

Jeśli dobrze ci z tym to nic nie zmieniaj.Czujesz się bezpieczna z nim to
dobrze.Mnie chodzi o to,że jeśli aktywnie zarządzasz swoim portfelem to
wkładając wszystko pod parasol sama decydyjesz czy roisz porfel
zrównoważony,akcyjny,czy chronisz kapitał w razie dekoniunkury.Ale jęśli nie
wykonujesz żadnych ruchów to nie ma co sobie głowy zaprzątać tym.Od naszych
pierwszych rozmów w kwietniu trochę się pozmieniało na rynku funduszy i powstało
bardzo dużo parasoli.
Co stopy zwrotu to jęśli na długo to nie ma większego znaczenia czy
CU,Idea,Aig.Osiągają podobne wyniki.Różnice są minimalne,a jak będzie w
przyszłości?Któż to wie.Oglądam kabareton.W razie czego dzwoń.Żeby określić swój
profil inwestora proponuje zrobić ankietę do której podałem link-Twój pierwszy
fundusz.Ciekawe jak ci wyjdzie?Pozdr...

[nauta_]

Na razie to ze mnie cienki inwestor, patrzę na sygnał Andrzeja i tym się kieruję.
Mam nadzieję, że wkrótce nie będę już takiej pomocy potrzebować.
Parasoli nie mam, ale właśnie zamierzam jeden mieć
Linka do ankiety nie widzę....ale pamiętam, że kiedyś sobie coś takiego zrobiłam
i wyszło, że lepiej będzie jak będę inwestować bezpiecznie. Chciałam mieć jednak
jakiś fundusz akcyjny.
p.s. gdzie mam dzwonić?
Pozdro

[axel40]

Właśnie zadzwoniłaśChodzi o forum.Czyli nie masz teraz żadnego akcyjnego?

[nauta_]

mam legga masona- właściwie nie mam, bo przerzuciłam do pieniężnego z
poniedziałkową wyceną- nie wiem skąd mam tyle szczęścia, bo to był jedyny dzień
wzrostów ostatnio
jak Andrzej da sygnał to przerzucę zaś do akcyjnego.
dobrze robię?

[axel40]

To już ty musisz sobie odpowiedziećA co ze zrównoważonym?Poleciał w dół.Trzeba
było też konwertować jeśli tak grasz.
Jeśli tak postępujesz to nie ma sensu układac jakiejkolwiek strategi opartej o
fundusze zrównoważone i stabilne.W tej sytuacji najlepiej ukryc się pod
parasolem z całością.Szkoda za każdym razem płacic podatek przy konwersji.Taka
gra jest ryzykowna.Od roku miał Andrzej miał same błędne sygnały.
Decyzja trudna,ale nie miotaj się zmieniając taktykę.Trzymaj się konsekwentnie
jednej taktyki.Jakiej?To sama zdecyduj.

[nauta_]

Dzień dobry
Zrównoważony też jest w pieniężnym. Podatku nie zapłaciłam, bo jak na razie to
ja zysków nie mam. Weszłam w fundusze i zaczęła sie korekta. Ale straty mam też
małe bo 40 zł. Przerzuciłam w dobrym momencie.
Co będę robić jak już będę mieć zyski i zacznie się korekta to nie wiem, pewnie
czekać na odbicie.
Co do Andrzeja to nie miał racji tym razem?
Nieco zachwiałeś mój punkt odniesienia
Mówisz, że dobrze jest mieć wszystko pod parasolem? Ale ani legg ani pzu go nie
mają. Musiałabym wszystko umorzyć i wejść w jakiś parasol.

[axel40]

Witaj.A już myślałem ,że się obraziłaś.Co do BPHDS to jest za późno,a że
korekta na duże spółki przyszła później to tylko należy się cieszyć.Popatrz na
wykresy i stopy zwrotu obydwu funduszy u A.Jeśli zrobisz konwersje ze stratą to
zapłacisz większy podatek,bo przy funduszach nie ma możliwości odliczenia od
dochodzu strat.
Jeśli tak pogrywasz to chyba warto wziąć parasol,żeby w razie błędnej decyzji
nie płacić Belki.Im więcej kapitału pracuje tym masz większy zysk.Może nie jest
zbyt widoczne przy małych kwotach,podobnie jak stworzenie własnego funduszu pod
parasolem na wzór modelowego składu określonego fundu,ale przy dużych kwotach to
robi się dość ładna kwota.Moim zdaniem fundusze nie służą do spekulacji,a powody
konwersji powinny mieć uzasadnienie.Wg mnie to storzyłbym sobie odpowiedni
porfel z funduszy dopasowany do swoich oczekiwań i nic nie robić,tylko
ewentualnie co jakoś czas realizować zysk,jeśli chcesz spić śmietankę,albo
wszystko wrzucił pod parasol i postępował wg strategi A.
Pozdr.. Miłej niedzieli

[axel40]

I nie ma złotego systemu,niezawodnej reguły.Każdy popełnia błędy i ja też.I
mogę nie mieć zupełnie racji.

[nauta_]

Poszłam spać, za co miałam się obrazić?

CO do BPHDS to ja nie wiem, o czym mówisz Ja go nie mam i mieć raczej nie będę.

Pytanie o Belkę- on jest od zysków. Jeśli mam straty i robię konwersję to też go
płacę? Mimo, że nie mam zysków? Nie rozumiem. Wyjaśnij mi to proszę.

Co do parasola to skłaniam sie ku AIG. Kupię go w mbanku i ma dobre wyniki.
Legg raczej u mnie zostanie, zobaczę jak będzie sobie radził. PZU niech też na
razie będzie. Parasol będę mieć w AIG i w nim będę systematycznie oszczędzać.

Mam jeszcze jeden dylemat. Otóż 20 sierpnia wyjeżdżamy na wakacje. Jeśli wrócę
do tego czasu do akcji to zostawić je tam na czas mojej nieobecności? Czy
siedzieć już od dziś do września w pieniężnym i działać po powrocie? Nie wiem,
czy będę miała spokojne wakacje jak kasa będzie w akcjach

[axel40]

Fundusz BPHDS to fundusz misiowy i konwersja była w po 2 tyg.korekty.
Też mam ostatnio AIG-dużo funduszy zagranicznych i mozliwośc duwersyfikacji za
granicą dla koneserów.
Jeśli kupisz jed. za 100zł,zrobisz konwersje ze stratą kwotę np. 80zł potem
wzrośnie wartość jed z 80zł do 120zł to podatek zapłacisz od zysku z 80 zł
pomimo,że zainwestowałaś 100zł.W parasolu uniknieć tej niedogodnośći przy konwersji.
Jedź spokojnie na wakacje.Poczekaj na rozwój wypadków.Inwestorzy tez są na
wakacjach.Pozdr...

[axel40]

Na ostatnie pytanie nie potrafię ci odpowiedzieć.To szmat czasu-miesiąc i wiele
się może zdarzyć.Zobaczysz jak wszystko będzie wyglądać za miesiąc.pozdr..

[nauta_]

A co myślisz o dws 25? To moje ostatnie pytanie i zwracam Ci niedzielę

[axel40]

Nie zawracasz.Piję kawę.Na misiach wzrosty są duże ale i spadki dość dotkliwe.Z
profilu nie jesteś agresywnym graczem.Trzeba mieć zdrowe serce,żeby inwestować w
misie.Niby podstawą rozwoju gospodarczego sa małe i średnie spółki,a Polskę
czeka cały czas ten rozwój to fundusze misiowe powinny jeszcze da zarobić.
Ale teraz okres inwestowania jest bardzo niepewny i nie pchałbym się do
niego.Zobacz jakie straty mają nowi posiadacze misiów AIG,Millenium,które
otworzyły się na tydzień na przełomie czerwca i lipca.Straty -10%.Są inne ,które
inwetują w misie i są ciągle otwarte.Również fundusze nie misiowe typowo równiez
inwestują w małe spółki.Np.Fortis to prawie same misie w porfelu.

[nauta_]

Dziękuję)
Ale Belki przy stratach i tak nie rozumiem Płacę belke przy konwersji przy
stratach? TAK lub NIE.

[axel40]

Jesteś w FA.Masz tam 1000zł,jest korekta tracisz, dokonujesz konwersji do OK z
sumą 800zł.Oczywiście teraz nie ma co płacić.Ale..
Następnie poprawia sie koniunktura na giełdzie i zmieniasz fundusz OK na FA z
sumą np 805zł.Jesteś w funduszu akcji i zyski szybko ci rosną.Masz np
1200zł.Ale potem robisz nastęną konwersję do OK.Naliczany jest ci podatek od
zysku w FA od wartość 805zł,pomimo,że wcześniej zainwestowałaś w ten fundusz
1000zł.Gdyby była możliwość sumowania strat i zysków to podatek zapłaciłabyś od
zysku z 1000zł,czyli 200*19%,a tak płcisz podatek 395*19%.Unikasz tego pod
parasolem.Nie potrafie inaczej tego wytłumaczyćNie wiem czy juz sam się nie
zakręciłem,jeśli tak to mnie poprawcie.Będę później.Pozdr...

[nauta_]

Muszę to przemyśleć

[nauta_]

A np taka sytuacja: jestem w fundzie (obojętnie o jakim profilu), mam 1000 zł,
zyskuję po jakimś czasie i mam już nie 1000 a 1500. Podatek belki płacę od 1500
(czyli całości), czy od 500 (czyli tego co zarobiłam)??
Humanistka w funduszach) Śmiać mi się z samej siebie chce))

[axel40]

Oczywiście od zysku,czyli od 500zł.Tyle zrobiłaś.Te własne 1000zł miałaś juz
opodatkowane przy wypłacie w pracy.Przynajmniej tak myśle)

[axel40]

Napisz jak z przemyśleniami później.Może jeszcze coś wykombinujemy,choć nie
obiecuje,że coś wymyśle nowegoAle będę się starał.Może ktoś z pedagogicznym
wykształceniem pomożePozdr...

[nauta_]

A wiesz, że chyba rozumiem. popraw mnie jeśli się mylę
1. mam w FA 1000 zł, trace do 800 zł robie konwersje FP- nie płace podatku
2. sytuacja na giełdzie sie zmienia wracam z FP do FA
3. jestem w FA mam 800 zł, giełda idzie w górę i mam 1200
4. Potrzebuje kasy (to przykład), wypłacam i płacę belke od 400 zł.

Jeśli nie jest tak jak napisałam, to nie jestem w stanie tego pojąć.


Legg Mason na CU akcji? CU ma akcyjny dobry, stabilny ma dobry. W radzie czego
można bezkarnie biegać po jego funduszach, bo jest parasolowy.

[axel40]

Tak .To miałem na myśli
pkt.5. Pod parasolem przy umorzeniu zapłaciłabys podatek od zainwestowanych na
początku kwoty,czyli od 1000zł.Podatek Belki od 200zł.

W CU promocja 0% za opłatę manipulacyjną do końca sierpnia.Dokładne info na
stronie www CU.Przy twojej strategii konwersji parasol wskazany.CU jest ok,a LM
nie planuje na razie parasola.

[nauta_]

Jak w pkt. 5? Dwa podatki? Jeden od zainwestowanej na początku kwoty 1000 zł i
jeszcze belka od 200? Dwa podatki? To nie może być prawda

roznice

[grzzal]

AIG Stabilnego Wzrostu
Średnioroczna stopa zwrotu 18.54%
maks. obsunięcie -3.53

CU Stabilnego Inwestowania
Zwrot 18.14%
obsuniecie -3.59%

Czyli dokladnie tozsame, choc CU troche dłuzej działa.

Dodatkowo PZU Stabilnego 12.76/-5.38, ale na wynik mial wplyw okres, w ktorym dwa powyzsze nie istnialy

[axel40]

A jak wygląda porównanie funduszy obecnie najgorszego i najlepszego?
Ciekawy jestem notowań Allianz akcyjny.Pozdr...

[grzzal]

na szybkie podsumowanie musisz poczekac troche

moja "maszyneria" czeka na nowe opcje

na razie wiec nie powiem, ale juz wkrótce....

[nauta_]

dzięki grzzal wchodzę w AIG, będę mieć wszystkie fundusze w jednym miejscu
(czyli w mbanku).
Myślę też nad tym by legga zamienić na CU. Ale to nie w tej chwili. Co o tym
myślisz? Ma dobry akcyjny, ma dobry stabilny, w razie czego konwersje bym mogła
robić bez problemu i bez podatku.

[nauta_]

Zrobiłam profil Wyszło mi, że mój portfel może być średnio agresywny.

[nauta_]

wybrałam AIG Złożyłam dziś zlecenie na subfundusz pieniężny. Parasol jest ok
Na jutro też umówiłam się na z Panią z CU, otworze sobie rejestr i w
odpowiedniej chwili przerzucę tam kasę z legga. Taki jest wstępny plan...

[axel40]

[nauta_]

sygnal na akcje, ale ja w to nie wierze czekam na drugie uderzenie