Jak zmienić OFE i czy warto?

14.09.07, 16:57
1.Sprawdź staż w OFE.
Jeśli zmieniasz swój fundusz emerytalny przed upływem 1 roku trzeba pamiętać
,że zapłacisz około 160zł opłaty za transfer.Jeśli zmienisz po roku ale przed
upływem 2lat opłata zmniejszy się o 50%.Po upływie 2 lat każda zmiana OFE jest
BEZPłATNA.

2.Sprawdź opłaty w nowym OFE.

Jeśli wyniki pomiędzy starym a nowym OFE k niewielkie różnice to porządnie
się zastanów nad zmianą.Przystępując do nowego OFE będziesz traktowany jak
"nowy" i nie będziesz miał żadnych zniżek.
Różnica w opłatach za zarządzanie może byc bardzo istotna i porównując stopy
zwrotu weź pod uwagę również jaka jest alokacja twojej skladki.O opłatach nie
lubią również mówić agenci.Pytajmy.

3.Sprawdzaj składki w OFE.

Szczególnie ważne jest to przy zmianie OFE.Sprawdź czy składki są odprowadzane
przez pracodawcę.Fundusz przysyła roczne zestawienia wpłat i informuje o
stanie konta.Jeśli zauważysz jakieś braki najpierw wyjaśnij to ze swoim
funduszem,później ewentualnie w ZUS.To on transferuje środki do twojego OFE.

4.Terminy

Fundusz emerytalny możesz zmienić 4 razy w roku.Są wyznaczone terminy kiedy
dokonuje się transferów.Są ostatni dzień roboczy lutego,maja,sierpnia i listopada.
Najpierw trzeba podpisać umowę z nowym funduszem,poinformować stary o
rezygnacji.Aby trafić na konkretny transfer trzeba to zrobić 25 dni przed
upływem terminu transferu.

5.Telefony.

Z całą pewnością stary OFE zadzwoni do ciebie pytając o powód rezygnacji.
Jeśli podjąłeś decyzje o zmianie OFE pod wpływem namów agenta jest możliwość
rezygnacji z wcześniej podpisanej umowy pod pewnymi warunkami.W tym pomoże ci
stary OFE.
Jeśli masz jakieś wątpliwości i pytania korzystaj z infolinii swojego OFE.Z
pewnością ci pomogą.Najlepiej pytać u źródła.

6.Opłaty

Nie zapomnij zapytać agenta o WSZYSTKIE opłaty w nowym OFE.Oni niechętnie
czasem o tym mówią.

7.Umów się z agentem na podpisanie umowy za kilka dni.Masz czas na spokojną
analizę i dopytanie się.
    • mieux Re: Jak zmienić OFE i czy warto? 14.09.07, 18:08
      Jestem w CU, a chcę być w NN. Tak jest od lat, jakbym ślubowała wierność. Po
      moich koszmarnych przeżyciach z "doradcami" już nawet nie chcę pytać o warunki
      przejścia, bo wiem, że każdy agent wymyśla własne.
      Gdyby komuś udało się dotrzeć wprost do zarządu NN i informacji poświadczonych
      przez niego na piśmie, to można by wystartować ze zmianą. A może zrobić listę
      pytań i wysłać do NN a potem ją tu opublikować? Następny krok to oczywiście
      wysłać tę listę z odpowiedziami do CU, czy to potwierdza, czy jest inaczej niż
      sugeruje konkurencja.
      Właściwie to już robota dla stowarzyszenia, które mamy w planach. Oj, przydałoby
      się w takich sprawach.
      Jestem zmęczona wszelkimi krętactwami, oszustwami, naciąganiem, manipulowaniem.
      To takie obrzydliwe, a przecież można żyć tak pięknie.
      • z17 Re: Jak zmienić OFE i czy warto? 15.09.07, 16:45
        Myślę, że trzeba najpierw porównać opłaty i nie sugerować się wyłącznie
        wynikami. Jestem w CU, które jest mocno średnie, ale biorą ode mnie tylko 4%
        prowizji, a nie 7% jak u konkurencji.

        Inna sprawa to kwestia, czy składki w ogóle wpływają. Ja walczę z ZUS od paru
        lat i wciąż nie mam składek za 2002 rok na koncie!
    • grzzal różnice w funduszach 17.09.07, 18:01
      do poważnego przemyślenia czy zmiany mają sens:zdystansem.salon24.pl/33707,index.html
Pełna wersja