jan-w
25.06.08, 10:33
Fundusze z ochroną kapitału – co dla niektórych jest pewnie zaskoczeniem –
mogą przynosić straty. Wystarczy spojrzeć na ich ostatnie wyniki. Niemal
wszystkie podmioty polskie z tej grupy zanotowały, według danych na 20
czerwca, straty w ujęciu półrocznym i rocznym – wynika z zestawienia Analiz
Online.
Jak to możliwe? Odpowiedź jest prosta – ochrona kapitału działa tylko w
pełnych okresach rozliczeniowych, wynoszących kilka lat, rok, a w najlepszym
wypadku miesiąc. Co więcej, obowiązuje w konkretnym dniu, przypadających na
koniec tego okresu. Przykładowo, jeśli ochrona obowiązuje na koniec roku, to
oznacza, że nie powinno być straty 31 grudnia w stosunku do 31 grudnia
poprzedniego roku. Jeżeli zainwestujemy w fundusz w marcu i przetrzymamy
jednostki do 31 grudnia, to ochrona nie będzie działać.
fundusze.prnews.pl/index.php/expander_fundusze_z_ochrona_kapitalu_maja_straty,display,37579