Zawód - doradca inwestycyjny

[Gość: ABC]

Komisja Papierów Wartościowych i Giełd przeprowadza egzaminy na doradcę
inwestycyjnego, które kosztują 1200 zł. Czy ktoś może wie czy po zdaniu takiego
egzaminu łatwo jest znaleźć pracę?

[Gość: anna]

niestety nie, tak samo jak wszędzie - trzeba wiedzieć po co się go zdaje:
- dla sprawdzenia własnej wiedzy,
- dla satysfakcji,
- dla szefa, bo wymaga,
- dla lepszego startu (ale na własne ryzyko)

[Gość: Kasia]

Gość portalu: anna napisał(a):

> niestety nie, tak samo jak wszędzie - trzeba wiedzieć po co się go zdaje:
> - dla sprawdzenia własnej wiedzy,
> - dla satysfakcji,
> - dla szefa, bo wymaga,
> - dla lepszego startu (ale na własne ryzyko)

chciałbym się zapytać czy Ty może zdawałaś taki egzamin?
czy pracujesz w tym zawodzie jeżeli tak napisz cos więcej proszę
pozdrawiam

[Gość: Dagmara]

Pracowałam kilka lat na rynku kapitałowym przy rozliczeniach giełdowych,
chciałam być doradcą inwestycyjnym. Dwóch prezesów powiedziało mi że to nie ma
sensu, bo by zarządzać aktywami licencja doradcy nie jest wymagana. Wręcz
zasugerowano mi, że pracę przy zarządzaniu ma się dzięki znajomościom ( tzn.
oczywiście pewne doświadczenie i trochę wiedzy trzeba mieć ) i układom, a nie
dzięki licencji. W mojej firmie żadna z kilku osób w dziale zarządania nie
miała tej licencji ani nawet licencji maklera papierów wartościowych. Licencja
jest wymagana tylko w funduszach inwestycyjnych ( a gości z licencją jest
dużo), a nie potrzeba jej np. w funduszach emerytalnych czy w zakładach
ubezpieczeniowych. Żeby ci licencja po zdaniu egzaminów nie przepadła musisz
pracować w instytucjach rynku kapitałowego, a nie np. w zakładzie
produkcyjnym . Ale jak masz kasę i chęci możesz zdać ją dla sportu.

[Gość: BDevil]

Mylisz sie troszke mowiac ze w funduszach emerytalnych nie trzeba miec licencji
doradcy - tak jak w inwestycyjnych jest ona niezbedna. Co nie znaczy ze nad
toba nie bedzie stal jakis czlonek zarzadu bel licencji i doradzal CI w co
inwestowac ;-))

[agniecha_72]

Niestety teraz na rynku jest tak jak jest - czyli "mizeria". Kilka lat temu
owszem - ten egzamin dawal sporo (pierwsi doradcy inwestycyjni zrobili
blyskawiczne kariery, pozostali mieli "slodkie zycie"), teraz nie gwarantuje
niczego (poza "satysfakcja").

[Gość: Dagmara]

To że w funduszu emerytalnym nie trzeba mieć licencji doradcy wiem na 100 %.
Do tej pory KPWiG nie miała i nie ma wpływu na kwalifikacje zatrudnionych tam
ludzi. O tym decydowało UNFE. Z drugiej strony teoretycznie fundusze emerytalne
nie powinny prowadzić agresywnego inwestowania, powinny inwestować bezpiecznie.
Zato czasami doradców zatrudniają działy asset management w biurach maklerskich.
Po drugie pierwsza część egzaminu jest trudna ze względu na szczegółowe pytania
z rachunkowości. Świetnie z tą częścią egzaminu radzą sobie biegli rewidenci i
biegli księgowi. Tylko, że oni wysiadają na następnych etapach.

[Gość: BDevil]

Masz racje - prawnie do zarzadzania w funduszu emerytalnym nie trzeba miec
licencji - ale praktycznie UNFE nie wydawal zezwolenia jesli we wniosku o
utworzenie PTE, gdzie zglaszano osoby do zarzadu i odpowiedzialne za inwestycje
nie bylo osoby z licencja doradcy. I o ile sie nie mysle to obecnie kazdy
fundusz ma na etacie osobe z licencja.

[Gość: makler]

Aby OFE dostało licencje na działalność MUSIAŁO i MUSI mieć zatrudnionych 2
doradców inwestycyjnych. Niewazne czy prezes ja posiadał, czy zarządzający, czy
analityk.Bezrobocie wsród doradców jak i maklerów jest duże.Egzamin jest bardzo
trudny. Na pewno z licencja łatwiej znaleźć prace niż bez, ale teraz branża się
kurczy bardzo szybko i osoba bez doświadczenia i WYNIKÓW nie ma jakichkolwiek
szans( chyba że ma znajomości) na znalezienie pracy w swoim zawodzie.

Pzdr

[Gość: Dagmara]

Teraz wszystkie fundusze emerytalne mają doradców. Ale tak nie było. Z pewnych
względów nie mogę wskazać palcem.

[Gość: makler]

Gość portalu: Dagmara napisał(a):

> Teraz wszystkie fundusze emerytalne mają doradców. Ale tak nie było. Z pewnych
> względów nie mogę wskazać palcem.

Nie miały doradców? To jak dostały licencje na prowadzenie działalności?Cos
kręcisz Dagmaro.

Pzdr

[Gość: doradca]

makler, wychyl się czasem z tego swojego POK-u i się doucz, bo trujesz bzdury

[Gość: Dagmara]

Makler, nie dokładnie przestudiowałeś na starcie OFE życiorysy zarządzających.
Ja nie kręcę i nic już więcej nie powiem. Kiedyś byłam w szoku jak ty ale się
upewniłam. Byłąm kiedyś mocno zainteresowana egzaminem i pracą na doradcę. Ale
już się wyleczyłam. Teraz to wstyd być doradcą np w funduszu emerytalnym.

[Gość: Zbych]

Witajcie,
Ukończyłem kursy przygotowawcze Pentora i ZMiD oraz mam za sobą pierwsze
nieudane podejście do egzaminu.
Jeżeli ktoś pracuje w instytucji związanej z rynkiem kapitałowym, może odpowie
na nurtujące mnie pytanie.
Czy doradcy, którzy nie znaleźli ofert na stanowisku zarządzających są chętnie
widziani jako analitycy itp?
Chodzi mi o to, że jeżeli zdałbym egzamin, to w obecnej sytuacji bez znajomości
i doświadczenia nie mam szans na stanowisko zarządzającego od razu, a nie
chciałbym tracić kontaktu z rynkiem.
Wiem, że doradcy przez swoją nieliczność wyśrubowali pensje do absurdalnych
rozmiarów, ale ja zadowoliłbym się znacznie mniejszą, aby przetrwać (chyba
kończącą się) recesję.
Pozdrawiam wszystkich

[Gość: Zbych]

Oczywiście skończyłem kurs Pretora nie Pentora :)

[Gość: Dagmara]

Zbychu, na razie na rynkach kapitałowych jest klapa. Z pracą jest
kiepsko.Analityków doświadczonych jest też pełno. Mnóstwo moich kumpli jest
teraz na bezrobociu. Ja też zmieniłam zawód, ale nic mi nie przeszkadza by
dalej patrzyć się na to co się tam wyrabia w ramach hobby. Po drugie by być
analitykiem, trzeba mieć księżycową wyobraźnię ( bo wyceny sporządza się
głównie księżycowe i w razie czego tak trzeba się tłumaczyć przed organami
kontroli ). W razie czego winę można zwalić na młodego. PTE CU swego czasu
wywalił na bruk chłopaka, bo podobno cały dział zarządzania nie wiedział, o
zawieranej transakcji pakietowej na obligacjach, co sztucznie zawyżały
jednostkę rozrachunkową. Świetny dowcip.
Ale na razie jest kiepsko. Wszyscy gapią się na USA. A tam największe
zwolnienia ludzi z branży od 25 lat. U nas też nie wiadomo co dalej z giełdą.
Zarząd GPW ma nadzieję że ściągnie frajerów na giełdę w postaci małych i
średnich firm. Tylko ,że komu będzie się chciało być na tak spekulacyjnej
giełdzie. Trudno zainteresowania , zainteresowaniami.

[agniechaa]

Dagmara ma racje. Na rynku jest naprawde teraz niewesolo i wcale nic nie
przewiduje, ze niebawem bedzie lepiej.
Czesc znajomych doradcow musiala szukac "innych stolkow".
Inna sprawa, ze wiekszosc z nich nie miala zadnych problemow
z "przekwalifikowaniem sie". Najgorszym problemem bylo przyzwyczajenie sie do
nizszej pensji itp.

[Gość: Dagmara]

Najgorszy jednak jest widok nowego, młodego analityka, który rozpoczyna pracę z
myślą o ideałach, a rzeczywistość jest inna. Trzeba po prostu przekręcać
raporty i mocno się gimnastykować by przed np. akcjonariuszami kamflować swoje
nietrafione decyzje lub sporządzać raporty po prostu w złej wierze by nabrać
jak najwięcej jeleni. Część młodych pęka i ucieka. Reszta zmienia się w
aportujące pieski. Forsy żałuję (trochę) ale widoku burków nigdy w życiu.

[Gość: Marduk]

Jestem posiadaczem takowej licencji, i trochę orientuje się w sytyacji na rynku.

> Czy ktoś może wie czy po zdaniu takiego egzaminu łatwo jest znaleźć pracę?
Nie, zdecydowanie nie jest łatwo. Zawód dotknęło po prostu bezrobocie.

Gdzie zatrudnia się doradców:
1. Fundusze inwestycyjne - każde Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych (podmiot
zarządzający funduszami) musi zatrudniać 2 doradców, bez względu na to czy
zarządza 10 funduszami, czy jednym.
2. Działy zarządzania aktywami domów maklerskich/ firmy asset management(z
punktu widzenia prawnego to też domy maklerskie) -"oficjalna" nazwa to
zarządzanie cudzym portfelem papierów wartościowych na zlecenie - dom maklerski
musi zatrudniać 2 doradców. Nie wierzę tutaj w zarządzających bez licencji
(oczywiście oficjalnie, bo faktycznie często decyzje inwestycyjne podejmują
zupełnie inne osoby) - KPWiG rozniosła by taki DM na strzępy.
3. Dział doradztwa inwestycyjnego domów maklerskich (tylko doradztwo, decyzje
inwestycyjne podejmuje klient, czyli inaczej niż w przypadku zarządzania
aktywami) - 1 doradca. I w tym przypadku bywa już różnie - bardzo często
doradztwem zajmują się osoby bez licencji, a domy maklerskie prowadzą taką
działalność nieformalnie.
4. Fundusze emerytalne - teoretycznie Powszechne Towarzystwa Emerytalne NIE
muszą zatrudniać doradców, jedynie przy tworzeniu muszą wskazać, którzy z
zarządzających mają licencję. Praktyka była taka, że UNFE nie wydawało zezwoleń
jeżeli PTE nie zatrudniało doradców. W większości (a może we wszystkich) PTE są
zatrudniani doradcy.

Inne podmioty nie mają obowiązku zatrudniać doradców - chociaż praca w nich
(np. giełda, rynek pozagiełdowy, inne) przedłuża ważność licencji. Jeżeli nie
pracuje się przez 3 lata w instytucjach które wymieniłem wyżej licencja
przepada.

> Czy doradcy, którzy nie znaleźli ofert na stanowisku zarządzających są
> chętnie widziani jako analitycy itp?
Ja pracuję (po długim poszukiwaniu pracy) właśnie jako analityk. Generalnie
mówi się (i ja uważam że jest w tym baardzo dużo racji) że egzamin jest za
bardzo teoretyczny, i ktoś kto go zdał musi się jeszcze dużo nauczyć.

Trochę doradców (ja szacuję około 40) wkręciło się do zarządów, jako dyrektorzy
finansowi, itp. Trochę wyjechało.

Chyba najtrudniej jest tym, którzy dopiero zaczynają, i nie mają formalnego
doświadczenia (w jednym z DM usłyszałem kiedyś, że wolą człowieka o którym
wiedzą, że spieprzył wszystko czego się dotknął, niż takiego o którym nic nie
wiedzą)
> Zbychu, na razie na rynkach kapitałowych jest klapa. Z pracą jest
> kiepsko.Analityków doświadczonych jest też pełno
Niestety, z tego co widzę tak właśnie jest (co nie oznacza, że
ci "doświadczeni" są dobrzy!!).

Mówi się ostatnio o uznawaniu polskiego doradcy w Europie. Miałoby to wyględać
w ten sposób że po zdaniu egzaminu otrzymywałoby się certyfikat CIIA (Certified
International Investment Advisor), obecni doradcy musieliby jedynie "dorobić"
ostatnią część egzaminu (a nie wszystkie trzy). Jest to wg. mnie całkowity
pic... Starałem się o pracę w asset management'ach w Europie Zachodniej. NIKT
nie wiedział co to wogóle jest CIIA.

Generalnie, ja żałuję poświęconego czasu. Egzamin jest naprawdę bardzo trudny,
a efekty jak widać mizerne. Ja zabieram się za CFA (Chartered Financial
Analyst), i żałuje że od razu tego nie zrobiłem.

Przepraszam za cytowanie bez podania autora - ale chyba zorietujecie się
czytając wątek :-)

Pozdrowienia dla wszystkich!!

[z.papinski]

Jeżeli to możliwe, poproszę przedpiszcę o kontakt na priv.
Mój e-mail [e-mail]