fundusze inwestycyjne

[milonia1]

Poruszony został temat tzw. "podatku Belki". Chciałbym więc zadać pytanie: -
podobno (czytałem w prasie)inwestowanie w funduszu "parasolowym" również daje
tego typu korzyści podatkowe? Na czym polega wyższość takiego
funduszu "parasolowego" nad zwykłym funduszem?
Pozdrawiam,
kuba

[aaaofe]

Przede wszystkim nie placimy podatku od zysków w momencie kownersji (zmiany
funduszu)

1. Nowa ustawa o obrocie instrumentami finansowymi z października 2005 roku
wprowadziła korzyści podatkowe związane z inwestowaniem w ramach funduszu
parasolowego
2. Fundusz parasolowy to fundusz inwestycyjny z wydzielonymi subfunduszami
Każdy subfundusz może charakteryzować się inną strategią inwestycyjną, a co za
tym idzie posiadać inny portfel inwestycji
Podczas zamiany (konwersji) pomiędzy subfunduszami nie jest pobierany
podatek „Belki” (takie same możliwości dawały do tej pory jedynie niektóre
produkty ubezpieczeniowe)

Podatek „Belki” zostanie pobrany dopiero przy końcu inwestycji (wycofanie się z
funduszu Parasol)

Dzięki takiemu rozwiązaniu można korzystać z jednego funduszu bez względu na
warunki rynkowe (możliwość zamiany z akcji na bardziej bezpieczne fundusze i
odwrotnie) nawet przez bardzo długi okres bez konieczności płacenia podatku od
wypracowanych zysków kapitałowych

zapraszam na spotkanie lub do korespondencji: [e-mail]
pozdrawiam
Agata

[marcin.sobocinski]

W 100% się zgadzam.

Dodam tylko, że do tej pory tego typu benefity podatkowe były oferowane przez
niektóre produkty ubezpieczeniowe.

Dzięki zmianom w prawie możemy dziś oferować odroczenie podatku Belki również w
funduszach inwestycyjnych.

Takie rozwiązanie zapewnia, że przez cały czas pracuje kwota brutto inwestycji.
Mało tego, dzięki takiej konstrukcji możemy od strony podatkowej kompensować
zyski i straty, gdyż podatek jest pobierany dopiero na końcu inwestycji w
fundusz parasolowy.

Taka konstrukcja jest od lat znana i stosowana w całej Europie. W Polsce
fundusze parasolowe dopiero się pojawiają.

Można zadać pytanie dlaczego więc każde TFI w Polsce nie uruchamia funduszu
parasolowego?

Tutaj niestety musimy się odnieść do pewnej niedoskonałości prawa polskiego: w
momencie kiedy fundusz posiada różne typy jednostek, z różnymi opłatami nie
można takiego funduszu przekształcić w fundusz parasolowy. To powstrzymywało do
tej pory TFI od zamieniania istniejących funduszy na fundusze parasolowe.

Rozwiązanie polegające na stworzeniu kopii istniejących funduszy w ramach
funduszu parasolowego jest niestety droższe dla TFI, więc nie każde Towarzystwo
się na nie zdecyduje.

Pozdrawiam,
Marcin Sobociński