Niezle to wyglada

[zbalansowany]

www.financialweek.com/apps/pbcs.dll/article?AID=/20071116/REG/71116010/1028

[felusiak1]

No widzisz zbalans, zadymiasz za diesieciu i ciagle nie dajesz rady.
Profit czyli zysk za pierwsze trzy kwartały po wszystkich odpisach i umoczeniach
wyniósł:
JP Morgan - 12.6 mld dolarów
Citigroup - 14.9 mld dolarów
Merill Lynch - 2.1 mld dolarów
Goldman Sachs - 8.4 mld dolarów
Bear Sterns - 1.3 mlod dolarów

Cała specjalistyczna prasa głośno i wyraźnie pisze, ze po odliczeniu ogromnych
strat zwiezanych z mortgage backed securities profits are thru the roof.
Zrozum, ze wszystko co cie otacza ma dwie strony, a nie jedynie te negatywną.

[hubert100]

Felus, zawsze sa dwie strony, nawet jak spotkasz diabla.Jak ty
djabla zjesz to gdzie problem? A jak djabel ciebie zje to gorzej ale
tez jest "wyjscie", ta "tylnia" strona.Ty bys wyszedl szybko bo po
tobie djabel by dostal takiej sraczki ze by sral dalej jak widzial.

[felusiak1]

hubert100 napisał:
> Ty bys wyszedl szybko bo po tobie djabel by dostal takiej
> sraczki ze by sral dalej jak widzial.

Hubert, tym razem udało ci sie mnie rozbawić. Humor rubaszny.

[hubert100]

Niedlugo chyba bedziemy sie wszyscy smieli ale "baranim
glosem".Czytalem troche o tych "derivatives".Ciezko to zrozumiec. Ci
co to wymyslili to mieli "duze" glowy.Ten "mortgage" problem to nic
w porownaniu z tym "stworem".W/g tego faceta co nazywa sie Bob
Chapman jest duze prawdopodobienstwo ze to peknie.Efekt bedzie taki
jak by "finansowy" meteor o srednicy 10 km uderzyl w ziemie.

felusiak powiedz nam co to jest

[4uandu2c]

Reverse Mortgage.To jedno z ostatnich bekartow amerykanskiej ekonomicznej
rewolucji-tyle mi wiadomo.Pokaz nam to na przykladzie starych emerytow ktorzy
sie strasznie ciesz ze tego cacka-no dawaj felusiak.

[hubert100]

Reklamy w TV o tym "Reverse mortgage" ida tu co 10 minut.To troche
kosztuje ale widac ze im sie oplaca.Pokazuja emeryta w "super
fizycznej kondycji" ktory opowiada jaki to jest "przysmak".Dalej
widac dom i paru "skaczacych z radosci" dziadow z czekiem w rece
oglaszajacych co zrobia z tymi pieniedzmi. Zyc nie umierac. Felusiak
to moze proste do wytlomaczenia? Ale jak by udalo ci sie "rozgrysc"
te "derivatives" i wytlomaczyc zrozumiale to bede pierwszy co uchyli
czapke przed toba.

[hubert100]

Reklamy w TV o tym "Reverse mortgage" ida tu co 10 minut.To troche
kosztuje ale widac ze im sie oplaca.Pokazuja emeryta w "super
fizycznej kondycji" ktory opowiada jaki to jest "przysmak".Dalej
widac dom i paru "skaczacych z radosci" dziadow z czekiem w rece
oglaszajacych co zrobia z tymi pieniedzmi. Zyc nie umierac. Felusiak
to moze proste do wytlomaczenia? Ale jak by udalo ci sie "rozgrysc"
te "derivatives" i wytlomaczyc zrozumiale to bede pierwszy co uchyli
czapke przed toba.

[ku-ba]

daj mu szanse odpowiedziec na latwe.Gdzies musi zaczac.

Reverse mortgage

[felusiak1]

4uandu2c napisał:
> Reverse Mortgage.To jedno z ostatnich bekartow amerykanskiej
> ekonomicznej rewolucji-tyle mi wiadomo.

Zatem jeśli jedynie tyle ci wiadomo to musisz mieć wstręt do wiedzy.
Zatem ów bekart urodził się w 1989 roku a wzorowany jest na brytyjskim Equity
Release, który urodził się w 1965 roku. Leciwy bękart.
Na czy zatem polega reverse mortgage? Oto ktoś ma dom w którym mieszka, zostało
mu do spłacenia 48 rat po 1200 dolarów miesiecznie.
Ale właśnie przeszedł na emeryture i otrzymuje każdego miesiąca 1600 dolarów.
Nie ma zatem pieniedzy aby splacać. I tu na ratunek przychodzi reverse mortgage.
Emeryt zaciąga pożyczkę pod zastaw domu.
Nie musi już go spłacać ponieważ termin platności przypada na moment jego
śmierci. Takim sposobem do 1600 dolarów emerytury dochodzi mu
ekstra 1200 dolarów. Za 2800 bez spłaty pożyczki emeryt żyje znacznie lepiej niż
za pozostające uprzednio 400 dolarów. Rzecz jasna po jego śmierci dom zostaje
sprzedany, bank zostaje zaplacony a nadwyżke
zabieraja spadkobiercy. Rzecz jasna sumy podane przeze mnie są umowne
i służą jedynie jako ilustracja.

[ku-ba]

hehe,wiedzialem ze na ciebie felusiak mozna liczyc.Dobrze mi dzien zaczales
mowie komediowo.

"Nie musi już go spłacać ponieważ termin platności przypada na moment jego śmierci."

Czyli do umowy emeryt musi wpisac kiedy-ktorego dnia,roku i godziny zamierza umrzec.

Reszte jak cos jeszcze zostanie po smierci emeryta dostaja spadkobiercy a bank
tak sobie charytatywnie pomaga emerytom biednym.To jest Ameryka jakiej nie znalem.

No widzisz jakie to proste a nie wiedzialem.

P.S.Felusiak a jak spadkobierca jest zona emerytka ktora wpisze ze ma
zamiar umrzec 20 lat po mezu emerycie co zreszta jest niepisanym prawem natury
ze babska dluzej zyja od mezczyzn to czy ta baba bedzie mogla przezyc jak juz na
domu zadnej equity nie bedzie-jednym slowem czy bank ja moze legalnie zmusic do
szybszego umierania?.

[felusiak1]

Niezmiernie ucieszł mnie twój dobry humor.

[ku-ba]

no dobrze dobrze-kto tu kogo ma rozweselac?.Wiesz ze ja jestem czlekiem powaznym
i nie odpisalbym ci jakbym nie widzial w twoim poscie:
1.zawartej madrosci
2.zawartej tworczosci
3.zawartej komedii

P.S.Prosze sie nie bawic moim kosztem bo ja jestem tutaj pod postem felusiaka po to:
1.nauczyc sie cos od felusiaka
2.pobudzic wyobraznie zainspirowany polotem felusiaka
3.aby felusiak made my day.
4.nie po to aby felusiak sie ode mnie uczyl tylko na odwrot.

[felusiak1]

Dobrze, ze mogłem sie na coś przydać.
Lubie czynić dobro a szczególnie zwierzakom domowym.

..i pomoc ma swoje granice

[ku-ba]

To znaczy ze moge na ciebie liczyc?.Jak tak to tez musisz wiedziec kiedy
przestac mnie rozsmieszac bo mnie z bolu brzucha do szpitala zabiora a to
wydatek a felusiakiem sie tam tlumacztyc nie moge chyba-co?.

[felusiak1]

To może lepiej nie czytaj to nie bedzie cie bolało nie pójdziesz do szpitala i
nie wydasz. Wtedy zaniesiesz niewydane do i zdeponujesz na ksiązeczce PKO.
Procent sie złoży i nie będziesz musiał brać reverse mortgage. No widzisz jaki
masz pozytek.

[hubert100]

OK. Jak bys ku-ba mieszkal w Kanadzie to nie byloby takiego problemu
finansowago dostac sie do szpitala (jak na razie) i moglbys dalej
dyskutowac o tym "Reverce mortgage".Felusiak sie "stara" and he did
his best.Teraz felusiak bierz sie za te "derivatives".Bo to
jest "bomba atomowa" z ktorej trzeba zapalnik wyciagnac nim zabije
nas wszystkich.

[4uandu2c]

pamietaj ze felusiak to sep ktory zyje z trupow i tylko krazy i patrzy kto juz pada.

[hubert100]

Moze Kondor? Ten podobno zje najgorsza padline i nic mu nie jest.
Taki ma zoladek i takie "kwasy".

zaraza zatacza coraz wieksze kregi

[zbalansowany]

www.dailymail.co.uk/pages/live/articles/news/news.html?in_article_id=495318&in_page_id=1770&in_a_source=

[zbalansowany]

www.dailymail.co.uk/pages/live/articles/news/news.html?in_article_id=495084&in_page_id=1770&ct=5

[hubert100]

Wyglada na to ze nic nie bedzie z tego "wykladu" o derivatives.Tego
sie obawialem. No coz rozum jak u ptaka.

[ku-ba]

Nie widzialem go aby na erecu robil takie wyklady.Ciekawe dlaczego moze sie go
trzeba zapytac.

czas na hiperinflacje

[zbalansowany]

US inflation reaches 14-month high
By Eoin Callan and Krishna Guha in Washington

Published: November 15 2007 15:55 | Last updated: November 15 2007
15:55

Bond yields tumbled as US annual inflation reached a 14-month high
and signs of trouble in the economy mounted.

The cost of living increased 3.5 per cent compared to a year ago
after consumer prices rose another 0.3 per cent last month, driven
by higher fuel costs, according to official figures.

EDITOR’S CHOICE
Fed and markets square upover rate cut - Nov-18Weak data and FedEx
raise fear of slowdown - Nov-16FedEx warns again as fuel costs jump -
Nov-16Fed seeks benefits of inflation targeting - Nov-14US retail
data may signal slowdown - Nov-14Surprise rise in US home sales -
Nov-14The big jump in prices underlines the Federal Reserve’s
concern that inflation could pick up pace and make it more risky to
continue cutting interest rates to keep the threat of a recession at
bay.

US stocks fell and the yield on benchmark 10-year US Treasury bonds
dropped 2 basis points to 4.23 per cent as investors priced in less
likelihood of rate cuts despite fresh signs of a weakening job
market.

The Fed on Wednesday unveiled far-reaching plans to adopt many of
the features of an inflation-targeting regime, while stopping short
of stating a formal inflation target.

The US central bank said it would start publishing more frequent,
more detailed and longer-range economic forecasts, including its
first forecasts for ”headline” inflation which includes volatile
food and energy costs.

The fresh emphasis on headline inflation suggests last month’s sharp
increase in overall consumer prices will be a concern for
policymakers.

The rise is being driven mainly by higher energy prices, which
climbed 1.4 per cent last month as electricity costs spiked and the
price of fuel at the pump breached $3 a gallon.

Economists said record oil prices were likely to continue pushing
inflation higher, predicting prices could rise this month by as much
as 1 per cent to an annual rate of 4.5 per cent.

There are also signs that the growing amounts American consumers are
spending on fuel is eating into their other household spending at a
time when the economy is thought to be weakening.

JC Penney, the department store operator, warned on Thursday of
a “dramatically” weaker sales, undermining investor confidence.

But core prices – which exclude food and energy costs – increased by
a more modest 0.2 per cent to an annual rate of 2.1 per cent,
despite a jump in medical care costs an increase in rents.

Core inflation is favoured by central bankers as a better guide of
future inflation trends and has been relatively stable at just above
2 per cent in recent months.

This suggests an inflation trend that is slightly more elevated than
the Fed’s more hawkish members are comfortable with. But it is not
likely to be sufficiently high for there to be a consensus among
policymakers that inflation presents a greater risk to the economy
than the threat growth will stall.

The Fed left open the possibility this week that it could adopt a
formal inflation target in the future, and provide investors with
greater clarity about its intentions. But it stopped short for now
for fear of sparking a fight with opponents of such a move in
Congress, who suspect that a target would make the Fed more
concerned about inflation than growth.

i to nie tylko w Stanach

[zbalansowany]

news.independent.co.uk/business/news/article3201608.ece