fundusze

[Gość: ela]

chciałabym zainwestować w fundusze, ale niezbyt wysokiego ryzyka. czy mógłby
mi pan polecić jakąś inwestycję, np. fundusze nieruchomości?

jaką kwotę minimalną powinnam zainwestować i jaki minimalny okres wchodzi w grę.

[ekspert.fortis]

Witam,

jeżeli chodzi o jednorazową inwestycję w fundusze przy tak
określonym oczekiwaniu wobec ryzyka to mozliwych jest kilka
rozwiązań. Wszystkie wymagają jednak określenia ile de facto środków
chcemy mieć w akcjach czyli tej najbardziej ryzykownej klasie
aktywów. O dwóch krótko poniżej.

1. Inwestujemy w fundusz zrównoważony lub stabilnego wzrostu. W
takim przypadku za minimalny sensowny okres inwestycji uważam rok.
Wybór funduszu oparłbym o stabilność wyników danej inwestycji czyli
np. nie wybierałbym aktualnie najlepszego funduszu, który jednak w
historii nie osiągał tak dobrych wyników.

Dla funduszy stabilnego wzrostu warto spojrzeć na SEB FIO Subfundusz
SEB 4 Stabilnego Wzrostu
SKARBIEC-TOP Funduszy Stabilnych SFIO czy FORTIS FIO subfundusz
FORTIS Stabilnego Wzrostu.

Dla funduszy zrównoważonych: SEB FIO Subfundusz SEB 1 Zrównoważonego
Wzrostu, DWS Polska FIO Zrównoważony, BPH FIO Aktywnego Zarządzania.

2. Można samemu podzielić środki inwestując odpowiednią część w
fundusze akcyjne (50-60% dla wersji zrównowazonej oraz ok 30% dla
wersji stabilnej) a resztę w dobry fundusz pieniężny lub obligacyjny.
Dla części akcyjnej proponuję rozważyć DWS Polska FIO Top 25 Małych
Spółek lub BPH FIO Akcji Dynamicznych Spółek. Osobiście preferuję tę
opcję - jest zazwyczaj lepsza pod względem kosztowym oraz osiąganych
zwrotów.

Co do funduszy nieruchomości (otwartych) to prosze pamiętać, ze sa
to fundusze inwestujące w ten sektor na giełdach oraz - w róznym
stopniu - uzupełniające portfel o papiery dłuzne. Wybierając taką
inwestycję warto podzielić ją między taki fundusz oraz inny -
operujący na całym rynku. Nie polecam angażowania środków w jeden
sektor ze względu na wzrost ryzyka.

Dodatkowo, sa to dość krótko obecne na polskim rynku fundusze, widać
również pewne spowpolnienie na rynku nieruchomości w Polsce. Warto
wziąć to pod uwagę.

Pozdrawiam,

Przemek Gołębiewski

[Gość: MCX]

Witam
A czy przy tak istotnym czynniku jak ochrona kapitału i niski poziom
ryzyka inwestycji nie lepszym rozwiązaniem będzie lokata
strukturyzowana? W chwili obecnej kilka instytucji finansowych
prowadzi subskrypcję tego typu produktów. Atutem dodatkowo staje się
zysk zwolniony z tzw. "belkowego" podatku.