Ranking IKE

[natp]

Szanowni Państwo,
zamierzam w najbliższych miesiącach przystąpić do IKE. Czy dysponujecie
jakimś rankingiem dostępnych funduszy lub możecie mi polecić gdzie go
znaleźć? IKE jest w dużej mierze prowadzone przez instytucje prowadzące OFE.
Czy ich wyniki korelują ze sobą? Czy rozsądne jest założyć IKE tam gdzie się
ma OFE czy lepiej w dwóch różnych instytucjach?
Z góry dziękuję za odpowiedź,
z wyrazami szacunku
Natalia

[leezac]

Wiesz co, to jest pytanie do naszego eksperta Pana Piotra Długołęckiego, ale on
jest przedstawicielem z ING i z punktu widzenia przedsiębiorstwa nie ekonomiczne
by było, żeby doradzał inne IKE. Co do wyników to wiedz, że one bardzo się
zmieniają i patrzenie w przeszłość nie zawsze jest dobre, ale że w przyszłoś
zobaczyć się nie da dlatego robimy to pierwsze:) Pamiętaj też, że najtrudniejsze
jest zarządzanie własnymi pieniędzmi:) i dlatego doradzał bym spotkanie z
profesjonalnym doradcą finansowym. On powie Pani jak IKE zarabiało w
przeszłości, i jakie poleca, oraz jak ewentualnie, w zależności od Pani sytuacji
finansowej najlepiej zarządzić gotówką. Pozdrawiam Grzegorz!

[piotr.dlugolecki]

Szanowna Pani,

IKE może być prowadzone w ramach ubezpieczeniowych funduszy kapitałowych,
funduszy inwestycyjnych, lokaty bankowej czy rachunku maklerskiego. Te
instrumenty bardzo się od siebie różnią w zakresie ryzyka inwestycyjnego i
oczekiwanej stopy zwrotu, dlatego trudno jest je jednoznacznie porównywać w
formie rankingu. Z drugiej strony ta różnorodność daje możliwość dokonania
optymalnego wyboru każdemu z klientów, który decyduje się na długoterminowe
oszczędzanie, w zależności od indywidualnych celów i preferencji.

Jeżeli chodzi o dostęp do informacji, które mogą być pomocne w wyborze
narzędzia do oszczędzania na emeryturę:
- informacje na temat instytucji finansowych oferujących IKE może Pani znaleźć
np. w internecie w ogólnodostępnych portalach ekonomicznych i gospodarczych
(bardzo często tworzone są osobne sekcje dotyczące emerytur)
- konkretne oferty można znaleźć także korzystając z wyszukiwarki internetowej
- oferty IKE dostępne są u niezależnych doradców i przedstawicieli instytucji
finansowych
- instrumenty dostępne w ramach IKE to w zdecydowanej większości standardowe
narzędzia inwestycyjne (zmienia się jedynie forma prowadzenia), a więc możemy
porównywać np. wyniki funduszy inwestycyjnych w danym okresie (przy
zastrzeżeniu, że są to dane historyczne, które nie gwarantują utrzymania takich
wyników w przyszłości)

Instytucje finansowe, które zarządzają OFE, inwestują pieniądze swoich członków
niezależnie od inwestycji prowadzonych w ramach innych narzędzi inwestycyjnych
oferowanych w ramach danej grupy kapitałowej, np. funduszy inwestycyjnych.
Dlatego też wyniki OFE oraz innych instrumentów finansowych nie muszą ze sobą
korelować.

Pozdrawiam serdecznie
Piotr Długołęcki