Błędy (??) w informacji PIT-8C

21.03.08, 16:19
Witam wszystkich. Oto mój problem.

Dostałam z mojego biura maklerskiego (BDM PKO BP) na początku marca
informację o dochodach kapitałowych, czyli PIT-8C. Ku mojemu
zdziwieniu nic tam się nie zgadza. Największe różnice na moją
niekorzyść występują w roliczeniu przychodu i kosztów uzyskania
przychodu z obrotu instrumentami pochodnymi. W moim przypadku chodzi
o to, że AŻ TYLE nie zarobiłam na kontraktach terminowych na WIG-20.
Należny podatek byłby więc sporo zawyżony.

Prowadzę oczywiście na bieżąco pełną dokumentację zawartych
transakcji, poza tym w mojej aplikacji internetowej (Supermakler BKO
BP) jest zapisana historia transakcji na kontraktach indeksowych za
rok 2007. Nic się nie zgadza z tym, co raczono mi przysłać.

Co robić? Oczywiście wysłałam do BDM PKO BP reklamację i
wniosek o ponowne przeliczenie wszystkich transakcji. Jednak, po
pierwsze, do dzisiaj nie otrzymałam żadnej odpowiedzi, a po drugie -
co zrobić, kiedy Biuro Maklerskie czy odpowiedni departament PKO BP
odpisze mi, że według nich wszystko jest w porządku? Czy rola
podatnika płacącego podatek od dochodów kapitałowych sprowadza się
jedynie do przepisania informacji otrzymanych z Biura Maklerskiego,
czy też można w zeznaniu rocznym poczynić jakieś poprawki, zgodne ze
stanem rzeczywistym?

Czas leci, zbliża się koniec marca. Kwiecień za pasem. Czy ktoś może
mi służyć dobrą radą?
    • swietoslawy Re: Błędy (??) w informacji PIT-8C 21.03.08, 18:59
      PIT-8C to cos odrebnego od informacji z PIT-38. Co wiecej PIT-38
      sklada Pani na swoja odpowiedzialnosc i nie mozna sie tlumaczyc
      fiskusowi "Bo tak napisalo biuro maklerskie".

      Przykladowo w PIT-38 nie bedzie Pani miala informacji o kredytach i
      kosztach z tym zwiazanych. Przy kontraktach jest taki problem.
      Przychody i koszty sa liczone w ten sposob ze otwarty i zamkniety
      kontrakt na WIG-20 wart 3000 punktów na PIT-8C bedzie generowal
      przychody i koszty po 30 000 zł + prowizje.

      Moge o cos zapytac? - Pani gra samodzielnie na kontraktach
      terminowych na WIG-20? Pierwszy turniej Parkietu wygrała kobieta -
      sama wypracowała 200 000 - 300 000 zł i dostała jeszcze Jaguara.
      Imponujące. Ja uważam, że kobiety są duzo lepsze od mezczyzn w czyms
      takim jak gra na pochodnych na WIG-20. Tylko za malo z was sie tym
      zajmuje.
      • danuta-2 Re: Błędy (??) w informacji PIT-8C 21.03.08, 19:26
        Jak najbardziej, inwestuję samodzielnie.

        W roku ubiegłym dokononałam 128 transakcji kupna i tylu samo
        transakcji sprzedaży kontraktów terminowych na WIG-20. W rok 2007
        weszłam z czystym kontem, aby nie mieć jakichś zaszłości. Wiem
        rfównież, co to jest zasada FIFO. Całka z moich transakcji jest
        dodatnia, ale nie zarobiłam aż tyle, ile wykazało w informacji PIT-
        8C Biuro Maklerskie BKO PB S.A.

        Generalnie jest tak:

        - obliczono mi przychód mniejszy od rzeczywistego obrotu w roku 2007
        - podano DUŻO NIŻSZE niz faktycznie poniesione koszty uzyskania
        przychodu

        Co więcej, jestem w stanie, na podstawie swojej ewidencji i danych z
        aplikacji Supermakler (historii transakcji) "poparować" poszczególne
        transakcje, znam ich bilans i skutek podatkowy. Tym niemniej,
        przysłano mi jakieś cudactwo, a co gorsze, drugi egzemplarz trafił
        do mojego Urzędu Skarbowego.

        Pisze Pani:

        "PIT-38 sklada Pani na swoja odpowiedzialnosc i nie mozna sie
        tlumaczyć fiskusowi "Bo tak napisalo biuro maklerskie".

        Ja chciałabym właśnie pójść w drugą stronę. W razie potrzeby
        (wezwania do wyjaśnień), móc przekonać fiskusa, że to ja mam rację,
        a nie Biuro Maklerskie BKO BP S.A. Oczywiście, w przypadku
        najgorszego scenariusza, czyli podtrzymania przez PKO BP opinii o
        poprawności tych, moim zndaniem, błęednych zestawień.

        To co robić? Chyba na razie czekać cierpliwie na odpowiedź na moją
        reklamację?
      • danuta-2 Re: Błędy (??) w informacji PIT-8C 21.03.08, 19:29
        Jeszcze jedno. Ta rekordzistka to nie ja :-)
        Jeżdżę wciąż skromną Skodą.
        • swietoslawy Re: Błędy (??) w informacji PIT-8C 21.03.08, 19:42
          Ja bym na Pani miejscu się uparł w wyjaśnieniu tej sprawy. Z jednego
          powodu - podstawowy sposób kontroli ze strony fiskusa to porównanie
          PIT-8C biura z Pani PIT-38. Zostanie Pani postawiona np. za 2, 3
          lata w sytuacji osoby, która się musi tłumaczyć z PIT-38 za 2007 r.
          bo się różni z PIT-8C. Ja bym zrobił awanturę biuru maklerskiemu
          popartą karteczką + dyskietka z excelem z tak prostą arytmetyką jak
          przychody i koszty. Tylko proszę sprawdzić transakcje na przełomie
          roku. Na giełdzie transakcje w akcje są tak rozliczane, że
          obowiazuje zasada D+3 - dopiero kilka dni po sesji akcje sa moje
          albo moge dysponowac gotowka. W przypadku kontraktow terminowych
          jest inaczej - juz po rozliczeniu sesji inwestor moze dysponowac
          gotowka z czego wnioskuje, ze inwestorow nie obowiazuje zasada D+3.
          Moze z tym rozroznieniem transakcji na przelomie roku pojawily sie
          klopoty i bledy albo po Pani stronie albo po stronie BM
          • danuta-2 Re: Błędy (??) w informacji PIT-8C 21.03.08, 19:51
            I o to właśnie chodzi!

            W przypadku kontraktów terminowych nie ma żadnego D+3, albo D+2.
            Transakcje rozliczane są tego samego dnia wieczorem. Wszystko jest
            proste jak ten przysłowiowy drut!

            Podkreślam, nie miałam żadnego "obciążenia" ani "zaszłości" na
            przełomie lat 2006/2007. Tak samo zresztą, jak i na początku
            bieżącego roku. Wiem doskonale, że w takich sytuacjach programy biur
            maklerskich szczególnie chętnie i łatwo "wariują".

            Dziękuję za próbę pomocy. Przypomnę się w najbliższej przyszłości,
            jeśli sprawy same się nie wyjaśnią.
            Obiecuję też, że nie odpuszczę :-) Pliki W Excelu mam gotowe od
            dawna.

            Pozdrawiam i życzę Wesołych i Zdrowych Świąt Wielkanocnych!
    • sylwett Re: Błędy (??) w informacji PIT-8C 26.03.08, 18:43
      Witam. Mam podobny problem (tylko na samych akcjach).O ile przychód u mnie się zgadza to koszty są sporo mniejsze od rzeczywistych wyliczonych na podstawie transakcji.Poza tym, nie wiem jak w innych biurach, ale z Supermaklara PKO BP a dokładnie z Wyciągów nie da się ustalić kosztów uzyskania przychodu (nie ma wszystkich transakcji kupna na kontach podstawowym i blokowanym).Problem chyba jest dość skomplikowany.
      Gdzieś wyczytałem, że dość często zdarzają się takie pomylki a z ludźmi z info linii trudno się dogadać ale trzeba próbować.
      Tak, czy tak podatek trzeba zapłacić taki jak wyliczymy z PITu-8C(bo inaczej nie wyrobimy na przejazdy do US), mamy 5lat aby wprowadzić korektę do zeznania i odzyskać niesłusznie wpłacone pieniądze (o ile okaże się że w DM popełnili błąd)
      • swietoslawy Re: Błędy (??) w informacji PIT-8C 26.03.08, 18:55
        ten sam problem co Pan beda mialy z kup US.

        Dlaczego? bo z definicji biuro maklerskie nie umieszcza w PIT-8C
        wszystkich kosztów - nie ma tam np. kosztów kredytu. Wiec nie musza
        sie one pokrywac z PIT-38. Koszty liczy sie dopiero w momencie
        sprzedazy akcji - wiec sam zakup to nie koszt. Latwo tu popelnic
        blad.

        A może takie rozwiazanie - jest troche czasu na zlozenie zeznania
        PIT-38. moze takie pismo do BM:

        "Informuje Panstwa ze otrzymalem wadliwy PIT-8C w zakresie wysokosci
        kosztow uzyskania przychodow za 2007 r. Jestem zmuszony skladajac
        PIT-38 za 2007 r. poinformowac moj US o Panstwa bledzie"

        Pana pismo, gdyby rzeczywiscie zostalo w US zlozone = kontrola biura
        maklerskiego,
Pełna wersja