Likwidacja III filaru

[gad.forumowy]

Witam. Dawno temu rodzice założyli mi tzw. III filar i wpłacali mi tam jakieś pieniądze. Jak trochę podrosłem to wpłaty przejąłem na swoją głowę. Zaznaczam, że NIE JEST TO IKE, bo wtedy coś takiego jeszcze nie funkcjonowało. Jest to fundusz z ubezpieczeniem na życie.
Teraz zamierzam toto zlikwidować - rozwiązać umowę. Oczywiście ze składek wpłaconych zostanie ileś tam potrącone za ubezpieczenie, to zrozumiałe.
Dowiedziałem się jednak, że będę musiał zapłacić jakiś podatek - i tu nie wiem jaki. Czy to ma być 19% - "podatek Belki" od zysków kapitałowych, czy może jakiś inny? Czy stanie się to automatycznie, czy może sam mam pójść do urzędu skarbowego i wypełnić jakąś deklarację?
Będę wdzięczny za odpowiedzi.

[akacjax]

Ten III filar gdzieś jest, no i owa instytucja najlepiej odpowie. A może w
umowie są stosowne zapisy-zazwyczaj do czytania z lupą lub z prawnikiem.

[gad.forumowy]

Nie sądzę żeby instytucja (Aviva, dawny Commercial Union) odpowiedziała. A może i odpowie strasząc piekłem i sądem ostatecznym. Przydałby się jakiś niezależny ekspert podatkowy...

[iza1973]

jeśli mamy Ci coś podpowiedzieć, to potrzeba więcej informacji. kto i o jakim
podatku Ci mówił? ja likwidowałam III filar z lata temu, i o żadnym podatku
mowy nie było. jak napiszesz konkretnie, to pewno Ci pomozemy

[iza1973]

jedyny podatek jaki mi przychodzi do glowy, to od darowizny - bo piszesz że
rodzice Ci to zakładali. więc pewno o to chodzi. ale darowizny od najbliższej
rodziny są zwolnione od podatku, pod warunkiem zgłoszenia w US.
myślę że najlepszym źródłem informacji będzie jednak urząd skarbowy - po prostu
zadzwoń i spytaj czy w tej konkretnej sytuacji masz płacić jakiś podatek.

[akacjax]

Zadzwoń do innej firmy, powiedz, że chcesz zlikwidować inny, by..np. do nich się
zapisać...ale nie wiesz, co zrobić, by likwidacja przebiegła sprawnie itp. Może
od konkurencji dowiesz się więcej?

[only_marcopol]

po pierwsze podatek od darowizny jest zwolniony tylko do pewnej kwoty nawet od
pierwszej grupy tj. najbliższej rodziny a po drugie wątpie żeby o ten podatek
chodziło bo rodzice załozyli na jego nazwisko wiec to raczej nie darowizna.

Ja też likwidowałam III filar w PZU i zero podatku - belka to raczej nie moze
być bo to nie zysk chyba ze u ciebie jest jakoś inaczej podaj wiecej szczegółów

[zuzanna56]

Też myślę o likwidacji III filaru w CU, płacę chyba z 10 lat.

[blankaz]

Ja podobnie - 10 lat w CU i zastanawiam się, co dalej, bo kwota składki urosła
sporo, a pieniędzy na tam mało

[zuzanna56]

Trzeba poczekać do rocznicy podpisania umowy. Sprawdziłam że sporo
stracę ale wolę za kilka miesięcy wypłacić te pieniądze i inaczej
zainwestować.

[only_marcopol]

ja nie straciłam nic jedyny warunek był taki ze musialo upłynąć 7 lat od momentu
założenia gdybym chciała wczesniej wypłącić odbili by mi jakąś kwote ale nie
wiem dokąłdie ile bo poczekałam