duży przelew

[Gość: nina]

Mam pytanie: Jesli zrobie przelew na ponad 10 tysiecy zlotych znajomemu na
konto, czy wtedy bank powiadamia Urzad Skarbowy o tym przelewie??? Przelewane
pieniadze nie sa jakakolwiek zaplata, wysylam tak od siebie peniadze na konto
znajomego.

[zuzka111]

nie.chyba, ze przeciw znajomemu toczy się postępowanie skarbowe na przykład.
Albo będzie to 25 przelew na taką samą kwote w ciągu 3 dni, itp.
jednorazowa transakcja na taką kwote nikogo nie obchodzi.

[Gość: nina]

A nie zostanie to potraktowane jako darowizna lub łapówka???

[anastasia27]

W teorii jest to możliwe. W praktyce raczej nie. Dla ciebie, jak dla każdego
przeciętnego człowieka, 10 tys. to dużo, ale raczej nie dla Banku.
Jest taka ustawa. Poniżej interesujące Cię fragmenty.

USTAWA
z dnia 16 listopada 2000 r.
o przeciwdziałaniu wprowadzaniu do obrotu finansowego wartości majątkowych
pochodzących z nielegalnych lub nieujawnionych źródeł oraz o przeciwdziałaniu
finansowaniu terroryzmu

Art. 8. 1. (13) Instytucja obowiązana przyjmująca dyspozycję lub zlecenie
klienta do przeprowadzenia transakcji, której równowartość przekracza 15.000
euro, ma obowiązek zarejestrować taką transakcję, również gdy jest ona
przeprowadzana w drodze więcej niż jednej operacji, których okoliczności
wskazują, że są one ze sobą powiązane.

3. Instytucja obowiązana przyjmująca dyspozycję lub zlecenie klienta do
przeprowadzenia transakcji, której okoliczności wskazują, że wartości majątkowe
mogą pochodzić z nielegalnych lub nieujawnionych źródeł, ma obowiązek
zarejestrować taką transakcję, bez względu na jej wartość i charakter.

Art. 11. 1. (21) Instytucje obowiązane przekazują Generalnemu Inspektorowi
informacje o transakcjach zarejestrowanych zgodnie z art. 8 ust. 1 i 3.
Przekazanie to polega na przesłaniu lub dostarczeniu danych z rejestru
transakcji, o którym mowa w art. 8 ust. 4, także z wykorzystaniem
elektronicznych nośników informacji.

Art. 15b. (25) W uzasadnionych przypadkach Generalny Inspektor może zwrócić
się do organu podatkowego lub organu kontroli skarbowej o zbadanie legalności
pochodzenia określonych wartości majątkowych. Informacja o wynikach
przeprowadzonych działań jest przekazywana Generalnemu Inspektorowi
niezwłocznie.

i jeszcze słowniczek
definicja instytucji obowiązanej, transakcji itp.
Art. 2. Ilekroć w ustawie jest mowa o:
1) (1) instytucji obowiązanej - rozumie się przez to banki, Narodowy Bank
Polski - w zakresie, w jakim prowadzi rachunki bankowe dla osób prawnych,
sprzedaż numizmatów, skup złota i wymianę zniszczonych środków płatniczych na
podstawie przepisów ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. o Narodowym Banku Polskim
(Dz. U. Nr 140, poz. 938, z późn. zm.), oddziały banków zagranicznych,
instytucje pieniądza elektronicznego, oddziały zagranicznych instytucji
pieniądza elektronicznego oraz agentów rozliczeniowych, prowadzących
działalność na podstawie ustawy z dnia 12 września 2002 r. o elektronicznych
instrumentach płatniczych (Dz. U. Nr 169, poz. 1385), domy maklerskie, banki
prowadzące działalność maklerską i inne podmioty niebędące bankiem prowadzące
działalność maklerską na podstawie ustawy z dnia 21 sierpnia 1997 r. - Prawo o
publicznym obrocie papierami wartościowymi (Dz. U. z 2002 r. Nr 49, poz. 447, z
późn. zm.), Krajowy Depozyt Papierów Wartościowych S.A. w zakresie - w jakim
prowadzi rachunki papierów wartościowych, podmioty prowadzące działalność w
zakresie gier losowych, zakładów wzajemnych i gier na automatach oraz gier na
automatach o niskich wygranych, zakłady ubezpieczeń, główne oddziały
zagranicznych zakładów ubezpieczeń, fundusze inwestycyjne, towarzystwa funduszy
inwestycyjnych, spółdzielcze kasy oszczędnościowo-kredytowe, państwowe
przedsiębiorstwo użyteczności publicznej Poczta Polska, notariuszy w zakresie
czynności notarialnych dotyczących obrotu wartościami majątkowymi, adwokatów
wykonujących zawód, radców prawnych wykonujących zawód poza stosunkiem pracy,
prawników zagranicznych świadczących pomoc prawną poza stosunkiem pracy,
biegłych rewidentów wykonujących zawód, doradców podatkowych wykonujących
zawód, podmioty prowadzące działalność kantorową, przedsiębiorców prowadzących:
domy aukcyjne, antykwariaty, działalność leasingową lub factoringową,
działalność w zakresie: obrotu metalami lub kamieniami szlachetnymi i
półszlachetnymi, sprzedaży komisowej, udzielania pożyczek pod zastaw (lombardy)
lub pośrednictwa w obrocie nieruchomościami oraz fundacje;
2) (2) transakcji - rozumie się przez to wpłaty i wypłaty w formie
gotówkowej lub bezgotówkowej, w tym także przelewy pomiędzy różnymi rachunkami
należącymi do tego samego posiadacza rachunku, z wyłączeniem przelewów na
rachunki lokat terminowych, a także przelewy przychodzące z zagranicy, wymianę
walut, przeniesienie własności lub posiadania wartości majątkowych, w tym
oddanie w komis lub pod zastaw takich wartości oraz przeniesienie wartości
majątkowych pomiędzy rachunkami należącymi do tego samego klienta, zamianę
wierzytelności na akcje lub udziały - zarówno gdy czynności te są dokonywane we
własnym jak i cudzym imieniu, na własny jak i cudzy rachunek;
3) (3) wartościach majątkowych - rozumie się przez to środki płatnicze,
papiery wartościowe lub wartości dewizowe, prawa majątkowe, rzeczy ruchome oraz
nieruchomości;
4) (4) rachunku - rozumie się przez to rachunek bankowy, rachunek w
spółdzielczej kasie oszczędnościowo-kredytowej, rachunek papierów wartościowych
i rachunek pieniężny, służący do jego obsługi, rejestr uczestników funduszu, o
którym mowa w ustawie z dnia 28 sierpnia 1997 r. o funduszach inwestycyjnych
(Dz. U. z 2002 r. Nr 49, poz. 448 i Nr 141, poz. 1178 oraz z 2003 r. Nr 124,
poz. 1151);

Nie znam nikogo do kogo by się organy skarbowe doczepiły. Musiałabyś wzbudzić
czujność i banku i gen. insp.

[zuzka111]

ale dlaczego? możesz zwracac dług na przykład :)
Tak jak juz zostało napisane, bank ewidncjonuje tylko kwoty pow 10tys euro.
Na Twoje 10tys. nikt nawet nie zwrócu uwagi, o ile nie będzie tak jak napisałam
wcześniej. Jesli to jednorazowa transakcja, to nie ma najmniejszego problemu.
Dodatkowo, to jest ewidencjonowane nie na potrzeby u.skarbowego, ale nbp
(zapobieganie praniu brudnych pieniędzy)
pozdrawiam

[Gość: franz]

Bez jaj, 10 tys to nie jest duzy przelew. Ewidencjonowane, co nie znaczy, że
zaraz sprawdzane są przelewy o wartości pow. 10 tys. EURO, co na chwile obecną
odpowiada ok 47.000 PLN

[anastasia27]

Od 1 stycznia 2004 jest to 15 tys. EURO.

[Gość: franz]

Mozesz podać źródło Swojej wiedzy?

[asikx]

Ustawa z dnia 27 września 2002 r. o zmianie ustawy o przeciwdziałaniu
wprowadzaniu do obrotu finansowego wartości majątkowych pochodzących z
nielegalnych lub nieujawnionych źródeł. Dz.U. 2002 nr 180 poz. 1500
art. 1 pkt.7 lit. a mówi:
"7) w art. 8:
a) ust. 1 otrzymuje brzmienie:
„1. Instytucja obowiązana przyjmująca dyspozycję lub zlecenie klienta do
przeprowadzenia transakcji, której równowartość przekracza 15 000 euro,
ma obowiązek zarejestrować taką transakcję, również gdy jest ona
przeprowadzana w drodze więcej niż jednej operacji, których okoliczności
wskazują, że są one ze sobą powiązane.”,

pozdrawiam,
Aśka

[Gość: franz]

Wynika z tego, że obowiązuje to już od 2002r a nie stycznia 2004r.

dzięki, pozdrawiam również

[gatta13]

Co roku będą zmieniały się kwoty progowe rejestracji transakcji, do grudnia było
10tysięcy, do końca tego roku 15tysięcy euro.

[asikx]

To że nowelizacja jest z 2002 nie znaczy, że całość weszła w życie natychmiast:
kolejny cytat z tej nowelizacji:
"Art. 4.
Ustawa wchodzi w życie po upływie 30 dni od dnia ogłoszenia, z wyjątkiem:
1) art. 1 pkt 7 lit. a), który wchodzi w życie z dniem 1 stycznia 2004 r.,"
pozdrawiam,
Aska