Nowe produkty finansowe

Nowości w ofercie Expandera

[axel40]

Nowości w ofercie Expandera

Nowe fundusze zagraniczne, produkty strukturyzowane oraz lokaty – takie
instrumenty zamierza w najbliższych dwóch miesiącach wprowadzić Expander.
Znacznie poszerzą one obecną ofertę produktów inwestycyjno-oszczędnościowych. W
lutym Expander, jako jedyny duży doradca finansowy, udostępnił zamożnym klientom
usługę asset management.
- Spadki na warszawskiej giełdzie i światowych rynkach oraz wzrost stóp
procentowych w Polsce skłoniły nas wzbogacenia dotychczasowej oferty o nowe
produkty – mówi Małgorzata Zbierada-Tyszkiewicz, prezes Expandera. – W
najbliższych tygodniach zaproponujemy naszym klientom wiele nowych rozwiązań.
Chodzi z jednej strony o produkty umożliwiające osiąganie zysków w niepewnych
czasach, a z drugiej o inwestycje bezpieczne, chroniące kapitał przed spadkami –
dodaje.

Pierwszy doradca z asset management

W lutym, we współpracy z Credit Suisse Asset Management (Polska) S.A., Expander
udostępnił usługę zarządzania portfelem papierów wartościowych na zlecenie. To
pierwszy duży doradca w Polsce, który udostępnił taką usługę. Jest ona
adresowana do zamożnych klientów oddziału prestige. Wyłącznie dla klientów
Expandera przygotowane zostały cztery podstawowe strategie inwestycyjne dostępne
już od 2 mln zł.

- Dotychczas Credit Suisse kojarzony był z obsługą głównie klientów
instytucjonalnych. Dzięki współpracy z Expander Prestige mamy nadzieję poszerzyć
również naszą grupę zamożnych klientów indywidualnych. - mówi Anna Grygiel,
kierownik zespołu sprzedaży i marketingu w Credit Suisse Asset Management. -
Specjalnie dla nich przygotowaliśmy kompleksową ofertę, w pełni zdywersyfikowaną
w zakresie możliwości inwestycyjnych i zróżnicowaną pod kątem ryzyka. Stanowi
ona ciekawy element portfela inwestycyjnego klienta oddziału prestige – dodaje.

Wojciech Chlebowski, dyrektor Expander Prestige, podkreśla, że dzięki nowej
usłudze, klienci otrzymali możliwość znaczącego obniżenia opłat za zarządzanie w
stosunku do tych, jakie obowiązują w funduszach inwestycyjnych. – Poza tym,
strategie oferowane w ramach asset management mogą być znacznie lepiej
dopasowane do indywidualnych potrzeb inwestorów, nie podlegają bowiem tak
ścisłym regulacjom prawnym, jak fundusze – dodaje.

Nowy instrument strukturyzowany

Za dwa tygodnie, 26 lutego, rozpoczyna się subskrypcja produktu
strukturyzowanego „Salsa”, który będzie dostępny dla wszystkich klientów
Expandera. Subskrypcja potrwa do 18 marca. Unikalna strategia „Salsa”,
opracowana przez Deutsche Bank, opiera się na pięciu koszykach sektorowych
(banki i ubezpieczenia, branża medyczna i chemiczna, energia i usługi,
telekomunikacja i technologie oraz budownictwo i surowce). Każdy koszyk składa
się z dwóch indeksów z grupy DJ EuroStoxx. Strategia zakłada dynamiczną wymianę
pozycji długich i krótkich w portfelu w oparciu o tzw. wskaźnik Sharpe’a (jedna
z miar wyników inwestycyjnych; uwzględnia nie tylko zysk, ale również poniesione
ryzyko). – Zamierzamy regularnie oferować produkty strukturyzowane, w odstępach
miesięcznych lub dwumiesięcznych – zapowiada prezes Expandera. Przypomina o ich
dodatkowej zalecie, jaką jest brak podatku „Belki”.

Poszerzona oferta funduszy zagranicznych

Doradca finansowy stawia też na fundusze zagraniczne. Zamierza powiększyć
dotychczasową ofertę Templetona i WIOF o produkty kolejnych znanych na świecie
firm inwestycyjnych. W sumie na przełomie pierwszego i drugiego kwartału w
Expanderze powinno być dostępnych ponad 200 funduszy zagranicznych. – W
ostatnich miesiącach warszawska giełda była jedną z najsłabszych na świecie.
Trudno oczekiwać, aby czasy kilkudziesięcioprocentowych zysków z inwestycji w
polskie akcje wróciły. Dlatego chcemy udostępnić klientom nowe instrumenty
umożliwiające osiąganie atrakcyjnych stóp zwrotu – informuje Dominika Bajer,
dyrektor ds. produktów inwestycyjnych w Expanderze. – Fundusze zagraniczne
oferują wiele ciekawych strategii inwestycyjnych. Umożliwiają one osiąganie
zysków w okresie spadków na giełdzie i są doskonałym sposobem dywersyfikacji
aktywów. Przykładem mogą być fundusze inwestujące w instrumenty związane z
rynkiem surowców czy też umożliwiające osiąganie zysków w wyniku zmian kursów
walutowych – podkreśla D. Bajer.

Bezpieczne lokaty

Doradca przygotowuje też specjalną ofertę dla osób, które chcą inwestować
bezpiecznie. Chodzi o lokaty oszczędnościowe „opakowane” w polisy, o terminach
zapadalności 3,6,12,24 i 36 miesięcy. Będą dostępne na przełomie marca i
kwietnia. – Tego typu produkty powinny być bardziej atrakcyjne od funduszy
pieniężnych, których stopy zwrotu za ostatnie 12 miesięcy często są niższe od
inflacji. Poza tym, zysk z lokat dostępnych w Expanderze jest zwolniony z
podatku „Belki” – wyjaśnia D. Bajer.

TFI Quercus

[axel40]

W marcu do wyścigu o pieniądze klientów ruszy TFI Quercus, pierwsze w Polsce
towarzystwo funduszy, które nastawia się wyłącznie na obsługę bogatych klientów

TFI Quercus to przedsięwzięcie kilku byłych menedżerów holenderskiej grupy ING,
którzy w ubiegłym roku - pod wodzą byłego prezesa TFI ING Sebastiana Buczka -
postanowili się usamodzielnić. W czwartek licencję na działalność wydała
Quercusowi Komisja Nadzoru Finansowego, zaś wczoraj towarzystwo odsłoniło karty.

- Chcemy, żeby Quercus był pierwszą w Polsce rodziną funduszy przeznaczoną dla
wymagających klientów dysponujących dużymi pieniędzmi - zadeklarował
dziennikarzom prezes Buczek.

Quercusa ma wyróżniać wyższy od konkurencji poziom wpłat - aby stać się
uczestnikiem każdego z czterech funduszy, będzie trzeba mieć w kieszeni co
najmniej 20 tys. zł. Większość funduszy przyjmuje klientów już od kilkuset
złotych. - Spodziewamy się, że przeciętna wpłata do naszych funduszy wyniesie
100 tys. zł - szacuje Buczek.

Atutem Quercusa mają być nietypowe fundusze, które sprostają oczekiwaniom
wymagających klientów. Np. zamiast zwykłego funduszu bezpiecznego Quercus
wprowadzi fundusz ochrony kapitału, w którym poza polskimi obligacjami będzie
miejsce dla zagranicznych, a do 20 proc. pieniędzy pójdzie na akcje spółek. -
Ale tylko te, do których będziemy mieli głębokie przekonanie, że za rok ich cena
wzrośnie - zastrzega Buczek.

Poza tym Quercus zaproponuje trzy fundusze bardziej ryzykowne - Selektywny (z
udziałem akcji od zera do 100 proc.), Agresywny oraz fundusz Bałkany i Turcja
(oba z udziałem akcji 50-100 proc.). Każdy z nich ma inwestować pieniądze nie
tylko na warszawskiej giełdzie, ale też na innych parkietach tzw. Nowej Europy -
od Estonii po Turcję (nie wchodzą w grę tylko Rosja i Ukraina).

Fundusze Quercusa mają być zarządzane bardziej aktywnie niż "zwykłe" fundusze,
których portfele często są podobne do składu giełdowych indeksów. Mają być
nastawione na łowienie okazji, nie będą stroniły od akcji firm dopiero
wchodzących na giełdę lub młodych spółek z rynku NewConnect.

Quercusa ma też wyróżniać przyjazna dla klientów struktura opłat za zarządzanie
funduszami. Zamiast sztywnych opłat (np. 4 proc. rocznie) bez względu na wyniki
będzie część sztywna prowizji i część uzależniona od wyników funduszy.

Choć wszystkie cztery fundusze mają charakter otwarty, to po przekroczeniu przez
dany fundusz miliarda złotych aktywów będzie się on zamykał na nowe wpłaty. To
też ukłon w stronę klientów, którzy oczekują wysokiej jakości zarządzania
pieniędzmi. Mniejszym funduszem łatwiej zarządzać niż wielomiliardowym molochem.

Sprzedaż funduszy ma się zacząć w marcu, ale nie wiadomo jeszcze, gdzie będzie
można kupić ich udziały. Szefowie Quercusa chcą podpisać umowy ze wszystkimi
bankami, firmami ubezpieczeniowymi i pośrednikami, którzy specjalizują się w
obsłudze bogatych klientów. W ciągu roku liczą na pozyskanie 500 mln zł.

Źródło: Gazeta Wyborcza

[jan-w]

Też to czytałem i nasunęły mi się następujące wątpliwości:
1. Jeżeli elitarność tego TFI ma polegać na minimalnej wpłacie 20 tys zł, to
jest to taki sam elitarny TFI, jak Noble bank zawsze podkreślający swoją
elitarność, której poza reklamami nie widać.
2. Fundusz obligacji, który jest lepszy, gdyż poza obligacjami polskimi ma też
posiadać zagraniczne? Jeśli państw "pewnych", to jest to zmniejszenie i tak
niedużego zysku z obligacji. Jeżeli rozwijających się, to zwiększa ryzyko, a
tego miłośnicy obligacji, nie kochają.
3. Dlaczego "nie wchodzi w grę" Rosja? Gazprom, Łukoil itp mogą dać interesujące
wyniki.

[axel40]

3.Rosja?Hm....Dość to jest ryzykowne.Główne spółki w indeksie to spółki
surowcowe.Poza tym był taki jeden koncern i jeden taki oligarcha,którzy
zakończyli marnie po zderzeniu z Kremlem.Tak więc nawet dekret,czy niespodobanie
się władzy może doprowadzić do zniszczenia i człowieka i firmy.

[jan-w]

Jeżeli chodzi o ryzyko, podobny problem występuje w większości pozostałych
krajów BRIC. Ameryka południowa - oligarchia, brak demokracji, rządy karteli,
nieprzestrzeganie prawa. Chiny - wiadomo. Rosja podobnie.
Oczywiście najbezpieczniej inwestować w starych stabilnych państwach, ale jakie
to przynosi zyski? Wybór odpowiednich inwestycji np w Rosji, to właśnie pole do
popisu dla zarządzającego funduszem.
Uzależnienie opłat od efektów jest oczywiście wspaniałą propozycją, zobaczymy
tylko jak w praktyce będzie wyglądało to "częściowe"
Np: za zarządzanie 3,5% inwestycji opłata stała + 10% zysku (oczywiście od strat
nie).
Obecność w mbanku, lub parasol, to nie są bardzo nietypowe zalety.
Nie piszę że to będzie zły fundusz, dziwią mnie tylko niektóre deklaracje jego
założycieli.

[axel40]

Ty szukałeś minusów to ja może plusy
1.Ograniczenie wpłat.Max pula 1 mld.Łatwiej sprzedać akcje za 50 000zł niż za
500 000zł.
2.Opłata za zarządzanie w częsci zależna od wyników.Podobnie jak w funduszach
hedge.Tak również opłaty pobiera Investors
3.Ponoć ma być w mBanku.Brak opłat za nabycie i zamiany
4.Parasol(brak informacji o terminie realizacji zleceń,kumulacji zysków i strat )

Złota struktura

[axel40]

NWAI: „Złota struktura” - edycja druga
New World Alternative Investments, 03.03.2008 16:26
Po sukcesie pierwszej edycji „ Złotej Struktury” New World Alternative
Investments we współpracy z Goldenegg rozpoczyna drugą edycję tej polisy
inwestycyjnej. Przyczyną ponowienia subskrypcji jest duże zainteresowanie produktem.
Możliwość partycypowania w nieustającym od kilku lat wzroście cen złota przy
100% gwarancji kapitału okazała się niezwykle atrakcyjna dla Klientów, którzy w
ciągu ostatnich miesięcy wycofali swoje środki z rynków giełdowych. Polisa
„Złota Struktura” została zbudowana w oparciu indeks JP Morgan Gold ER, który,
wykorzystany w produktach strukturyzowanych, pozwala uzyskać znacznie lepsze
parametry produktu niż inne indeksy cen złota. Indeks ten ma prawie
stuprocentową korelację z cenami złota, co pozwala do maksimum wykorzystać
zmiany w cenach tego kruszcu. Dzięki efektywnemu wykorzystaniu możliwości, jakie
dają produkty strukturyzowane, partycypacja we wzroście indeksu cen złota może,
w przypadku „Złotej Struktury”, przekroczyć 100%. Oznacza to, że Klienci mogą
zarobić więcej niż wyniesie rzeczywisty wzrost ceny złota. Dodatkowo,
wykorzystanie właściwości polisy chroni zyski ze „Złotej Struktury” przed
podatkiem Belki.

- Szczyty, jakie osiągały ceny złota w lutym, potwierdzają nasze prognozy z
początku roku. Trend wzrostowy tego kruszcu jest kontynuowany, a napędzają go
zarówno presja inflacyjna, jak i coraz bardziej prawdopodobna recesja w Stanach
Zjednoczonych. Oba trendy prowadzą do zwiększonego prawdopodobieństwa
wystąpienia ujemnych realnych stóp procentowych, a patrząc historycznie taka
sytuacja prowadzi do znacznej aprecjacji ceny aktywów bezpiecznych, w tym złota.
– mówi Paul Polaczek, Dyrektor Inwestycyjny New World Alternative Investments.

Na wzrosty ceny złota wskazuje szereg danych, jakie pojawiały się w raportach z
ostatniego kwartału. Dodatkowo, w lutym zanotowano najlepsze wyniki cen złota od
1980 r. Z optymizmem na rynek surowców i rynek złota patrzą również zarządzający
aktywami z całego świata. Ankieta przeprowadzona pod koniec 2007 roku wśród
managerów największych europejskich firm inwestycyjnych pokazała, że aż 31% z
nich planuje w tym roku zainwestować na rynku surowców, w tym złota. Globalny
popyt na surowce wynosi obecnie 110 – 130 mld USD. Oczekuje się, że w ciągu 2008
roku wzrośnie on o 30%.

- Rozpoczynamy drugą edycję tego produktu, ponieważ wierzymy, że złoto to
pozycja znakomicie uzupełniająca każdy portfel inwestycyjny, szczególnie w
czasie oczekiwanego spowolnienia. – dodaje Paul Polaczek.

Produkt „Złota struktura” został przygotowany przy współpracy z Towarzystwem
Ubezpieczeń na Życie Europa oraz Bankiem JP Morgan Chase. Subskrypcja rozpoczyna
się dziś i potrwa do 28 marca.

Xelion - lokata

[morelek77]

Xelion i Generali oferują najwyżej oprocentowaną lokatę na
rynku05.03.2008
Doradcy Finansowi Xelion zacieśniają współpracę z Grupą Generali.
Spółki przygotowały nowy produkt oszczędnościowy, przeznaczony dla
osób ceniących sobie gwarantowane inwestycje. Stopa zwrotu z tzw.
poliso-lokaty wynieść może aż 7,25 proc., co jest obecnie najwyższym
oprocentowaniem na rynku.


Generali Pewny Profit to dostępne dla Klientów Xelion ubezpieczenie
na życie i dożycie z gwarantowaną stopą techniczną, czyli tzw.
poliso-lokata. Produkt jest oferowany w dwóch okresach
ubezpieczenia: 6 i 12 miesięcy. Na koniec każdego okresu
ubezpieczenia inwestor otrzymuje składkę powiększoną o gwarancję.
Minimalna składka poliso-lokaty wynosi 20 tys. zł.

Suma ubezpieczenia na życie jest równa tej na dożycie, a nie jak
zazwyczaj w przypadku tego typu produktów równa składce czy też 101
proc. składki. Oznacza to, że polisa gwarantuje – w przypadku
śmierci – pełną kwotę świadczenia (umówionego zwrotu z kapitału) już
od pierwszego dnia inwestycji.

Gwarantowana stopa techniczna (rozumiana jako odpowiednik
tradycyjnej lokaty bankowej, od której należy odprowadzić
tzw. „podatek Belki” jest uzależniona od okresu ubezpieczenia i
wysokości wpłacanej składki.

www.xelion.pl/aktualnosci/wydarzeniafirmowe/generali05032008