arfer
10.07.07, 14:56
Union Investments wprowadziło kilka ciekawostek - po pierwsze, dotychczasowe
FIO zostały włączone do parasola - UniFundusze FIO. Wszystkie dotychczasowe
FIO znalazły się pod parasolem. Poza nim - jako SFIO - znalazł się jedynie
UniWibid.
Po drugie - pojawiły się UniMaxy - fundusze najlepszych funduszy innych TFI
bazujące póki co na 3 podstawowych strategiach inwestycyjnych - UniMaxDłużne,
UniMaxZrównoważony, UniMaxAkcje.
Trzecią nowością jest UniProfil - produkt zbliżony do polis unit-linked,
oferujący część korzyści tego typu rozwiązania (oczywiście nie te, które
wynikają z konstrukcji polisy na życie).
Klient wpłaca do programu ze 100 % zniżką w opłatach dystrybucyjnych, są
natomiast nimi obciążone wpłaty dodatkowe.
W ramach programu dostępne są wszystkie fundusze znajdujące się w UniFundusze
FIO (więc także UniMaxy).
Min. wpłata to 20 tys. zł, max. przypadająca na jeden rejestr - 160 tys.,
min. wpłata dodatkowa 1 tys. zł. Opłata za zarządzanie (rekomendacje doradców
inwestycyjnych Union Investments raz na kwartał) - 1,20 % rocznie, pobierane
kwartalnie przez pierwsze 5 lat.
Minimalne saldo - odpowiednio 10 tys. w rejestrze podstawowym i 5 tys. w
dodatkowym.
Opłaty likwidacyjne - od 6 % w I roku po 2 % w 5 roku, 6 rok i kolejne bez
opłat. Brak opłat likwidacyjnych w ramach rejestru dodatkowego.
Czyli podsumowując (jak Union się ładnie reklamuje) - w porównaniu do polis U-
L brak opłat za wejście, brak opłat administracyjnych i za ryzyko
ubezpieczeniowe, relatywnie (w porównaniu do U-L) niska opłata za
zarządzanie, obowiązująca przez pierwsze 5 lat.