z17
20.03.13, 01:16
Firma Aegon radykalnie zmienia warunki swojego sztandarowego produktu, czyli wieloletniej umowy na inwestowanie w fundusze.
Program Swobodnego Inwestowania Aegon TUnŻ stanowi w dużej mierze rewolucję na rynku, poprzez m.in.:
- brak sławetnych opłat likwidacyjnych przez 10 lat, zastąpionych opłatą za wystawienie polisy (260 zł) i opłatą za likwidację polisy (280 zł), które są niezależne od wysokości wpłaconej składki i pobierane jedynie w razie wygaśnięcia lub rezygnacji z umowy ubezpieczenia w pierwszych 3 latach polisowych
- całkowite wycofanie się z rzekomej "opłaty za zarządzanie", która jak wiemy żadną opłatą za zarządzanie nigdy nie była (fundusze uwzględniały ją w cenie jednostki, a Aegon kasował za nic, czyli po prostu za zwykłe pośrednictwo w ich sprzedaży). Zamiast tego jest obecnie "opłata za obsługę" - uwaga! uwaga! - naliczana w cyklu miesięcznym, ale wyłącznie wtedy kiedy w danym miesiącu został wypracowany zysk (!). Do tego nie może być wyższa niż 50% owego zysku. W końcu uczciwe podejście, tylko szkoda, że dochodzili do tego prawie 10 lat.
- oczywiście nadal pozostawili pewne opłaty o charakterze wątpliwym, imho mające charakter golenia klienta - np. 5% opłata dystrybucyjna (wtf?)
Reasumując, dawna bezwzględna hiena ubezpieczeniowa obecnie przeobraża się w lidera pozytywnych zmian w tym segmencie rynku. Zastrzegam, że nie oznacza to, że komukolwiek polecałbym obecnie inwestowanie w fundusze za pomocą tego produktu - są znacznie lepsze sposoby pomnażania pieniędzy. Ale potrafię dostrzec progres, zwłaszcza w wykonaniu takiego gracza. Dla zainteresowanych szczegóły tutaj
